Réglementation DORA : Nouvelle donne pour la résilience informatique financière

Le secteur financier entre dans une nouvelle ère de cybersécurité et de résilience opérationnelle avec DORA (Digital Operational Resilience Act). Ce règlement européen, applicable à partir de janvier 2025, impose aux banques, assurances et autres acteurs financiers un cadre strict pour renforcer leur sécurité IT et résister aux cyberattaques.

Dans cet article, nous allons voir :
Ce qu’est DORA et qui est concerné
Les principales obligations réglementaires
Comment se préparer à la conformité DORA
Le rôle des outils d’automatisation comme Answer Writer pour faciliter la gestion des risques et des audits.

DORA : Définition et périmètre d’application

DORA (Règlement UE 2022/2554) a été adopté en 2022 et entre en application à partir du 17 janvier 2025. Contrairement à une directive, DORA s’impose directement aux entités financières de l’Union européenne.

Qui est concerné par DORA ?

La réglementation s’applique à plus de 20 catégories d’acteurs financiers, dont :
Banques et assurances
Fonds d’investissement et sociétés de gestion
Prestataires de services de paiement et de crypto-actifs
Plateformes de trading et dépositaires centraux
Agences de notation, fonds de pension, etc.

Les fournisseurs de services IT critiques (cloud, data centers, services bancaires externalisés) sont également concernés. Ceux jugés « critiques » seront directement supervisés par les régulateurs européens.

Objectifs et enjeux de DORA

Pourquoi DORA a-t-il été mis en place ?
L’objectif principal de DORA est de garantir la continuité des services financiers, même en cas de cyberattaque, de panne informatique majeure ou de défaillance d’un prestataire IT.

Limiter l’impact des cybermenaces sur la stabilité financière
Créer un cadre de résilience harmonisé pour toute l’UE
Renforcer la gestion des risques IT et la surveillance des fournisseurs

DORA remplace les réglementations dispersées et apporte un cadre unique, contraignant et unifié.

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Les 5 piliers réglementaires de DORA

DORA impose 5 obligations majeures aux entreprises concernées :

1️⃣ Un cadre de gestion des risques IT renforcé

Les entreprises doivent :
 Mettre en place une gouvernance des risques IT validée par la direction
 Adopter des standards de cybersécurité (ISO 27001, NIST, etc.)
 Suivre un plan de gestion des vulnérabilités et des menaces
 Réaliser des audits réguliers

Solution : Answer Writer vous aide à structurer vos politiques de sécurité et à documenter votre cadre de gestion des risques.

2️⃣ Sécurisation des infrastructures et des réseaux

Les exigences incluent :
Protection des systèmes critiques (chiffrement, MFA, contrôle des accès)
Déploiement de solutions anti-malware avancées
Mise en place de SOC (Security Operations Center) pour la surveillance
Patch management et tests de vulnérabilité réguliers

3️⃣ Détection et réponse aux incidents

DORA impose un processus strict de gestion des incidents :
Détection rapide des cyberattaques
Plan de réponse aux incidents
Notification des autorités en 24h à 72h en cas d’incident majeur

 En cas de retard dans la déclaration d’un incident, des amendes pouvant atteindre 250 000 € sont prévues.

4️⃣ Tests de résilience avancés (Red Team, PenTest, PRA IT)

Les entreprises doivent :
✔ Tester régulièrement la robustesse de leur système IT
✔ Organiser des simulations de cyberattaques avancées
✔ Réaliser des audits de continuité informatique

 Les plus grandes institutions financières devront mener des tests de pénétration avancés (TLPT) inspirés du programme TIBER-EU.

5️⃣ Gestion des risques liés aux fournisseurs IT

DORA impose des exigences strictes sur les prestataires :
Audit des fournisseurs IT avant contrat
Suivi et évaluation continue des partenaires technologiques
Plans de sortie (exit plans) en cas de défaillance d’un prestataire

Les fournisseurs IT critiques seront directement supervisés par l’UE.

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Comment anticiper et se conformer à DORA ?

7 étapes clés pour se préparer avant 2025

1. Réaliser une analyse des écarts (Gap Analysis)
Évaluer votre niveau de maturité par rapport aux exigences de DORA.

2. Impliquer la direction et structurer une gouvernance IT
Nommer un responsable DORA et impliquer le comité des risques.

3. Sécuriser les systèmes critiques et surveiller les infrastructures
Renforcer la détection des menaces, les accès, et la protection des données.

4. Mettre en place une stratégie de gestion des incidents
Créer un plan de réponse avec des processus de notification des autorités.

5. Lancer des tests de résilience (PenTest, PRA IT, Red Team)
Tester la capacité de votre entreprise à répondre aux cyberattaques.

6. Auditer et surveiller vos fournisseurs IT
Renforcer la gestion des tiers avec des contrats adaptés aux exigences de DORA.

7. Automatiser la conformité et la documentation avec Answer Writer
Simplifiez la rédaction des documents de conformité grâce à l’automatisation.

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DORA et l’automatisation : le rôle d’Answer Writer

Face à la complexité des exigences DORA, les outils de gestion et d’automatisation seront des alliés précieux :

GRC (Governance, Risk & Compliance) : Suivi des risques, audits et contrôles.
SIEM / SOC / Détection automatisée : Surveillance continue des systèmes.
Gestion des tiers (TPRM) : Suivi et évaluation des fournisseurs IT.
Automatisation de la documentation avec Answer Writer :
Rédaction assistée des politiques de cybersécurité et procédures
Génération automatisée de rapports de conformité DORA
Checklists et suivi des obligations réglementaires en temps réel

Avec Answer Writer, gagnez du temps et réduisez les risques d’erreurs dans votre documentation de conformité DORA.

Conclusion : DORA, un défi majeur pour 2025, une opportunité de renforcement

La mise en conformité avec DORA n’est pas qu’une obligation réglementaire, c’est une opportunité d’améliorer la résilience numérique du secteur financier.

Anticipez dès maintenant votre mise en conformité pour éviter les sanctions et assurer la continuité de vos services.

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