Que sont les documents de lutte contre le blanchiment d’argent ?

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un processus qui décrit en détail les contrôles juridiques que les institutions financières et autres entités réglementées doivent effectuer pour prévenir, détecter et signaler le blanchiment d’argent. Au sens le plus général, c’est un terme qui décrit un ensemble de lois, de procédures et de règlements destinés à empêcher la génération illégale de revenus. Il s’agit de la collecte et de l’application de mesures visant à empêcher la production et le transfert d’argent d’une institution financière à une autre par l’utilisation de moyens illégaux. Lutte contre le blanchiment d’argent : La lutte contre le blanchiment d’argent fait référence à toute loi, réglementation ou procédure visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds acquis illégalement en revenus légitimes, comme l’évasion fiscale, la fraude, le blanchiment d’argent et / ou l’évitement fiscal. L’AMLS fait référence non seulement aux lois et procédures, mais aussi à un large éventail d’autres politiques et mesures conçues aux États-Unis, en Europe, au Moyen-Orient, en Asie, en Afrique, en Amérique latine et dans les Caraïbes. [Sources : 4,0,5,11]

Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité d’AML se concentrent sur les procédures qui découragent et dissuadent les contrevenants potentiels au blanchiment d’argent, à la fraude et au crime. Il faut combiner tout ce qu’une entreprise doit faire pour se conformer aux normes de conformité, comme la mise en place de processus internes, la surveillance, l’établissement de rapports et la communication d’informations. Il existe un large éventail de solutions de lutte contre le blanchiment d’argent conçues pour les banques et les institutions financières afin d’aider à surveiller / signaler les activités suspectes / les alertes. Sources : 6,4,1,3]

En particulier, les règles et lois anti-blanchiment exigent des entreprises et des institutions financières qu’elles fassent tout ce qui est en leur pouvoir pour détecter et signaler les pratiques de blanchiment d’argent. Toute banque, société de crédit immobilier ou société de services financiers doit mettre en place des procédures pour se protéger contre le blanchiment d’argent. En contournant les structures légales, le contrôle des dispositions anti-blanchiment est transféré au courtier bricoleur. [Sources : 0,7,2]

Les documents relatifs aux scénarios de risque sont appliqués à l’évaluation des entreprises qui automatisent et améliorent les processus commerciaux, comme il est d’usage. Les dispositions politiques et réglementaires obligent les criminels à utiliser la technologie pour résoudre ces problèmes. L’introduction de pratiques et d’exigences, telles que des mesures et des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent, aidera les entreprises à éviter d’être impliquées dans des fraudes et des crimes éventuels. Sources : 3,2]

L’orientation publique la plus utile est la présentation du régulateur de l’industrie financière (FINRA) sur la lutte contre le blanchiment d’argent. Elle définit les lignes directrices nécessaires aux petites entreprises pour les aider à assumer leurs responsabilités en précisant ce qui est requis pour mettre en œuvre les dispositions de la règle FINra 3310. Sources : 12,8]

Toutes les entités juridiques doivent tenir des registres des transactions en espèces et informer le Financial Crime Prosecution Network (FinCEN) des transactions liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Les membres qui rédigent des documents contre le blanchiment d’argent envoient leurs travaux et des copies certifiées conformes pour rester dans l’intérêt de leur identité. Toutes les institutions financières qui vérifient qui peut faire du commerce, accéder aux données financières, aux comptes, aux rémunérations, aux classements, etc., désactivent la possibilité de déclarer des informations dans les dispositions anti-blanchiment sans un document certifié. Chaque élément doit indiquer qu’il s’agit d’un document d’identification appartenant à des personnes empêchées d’utiliser de l’argent, des actifs ou d’autres actifs financiers pour des activités illégales. [Sources : 2,2,9,2]

Le processus de vérification en ligne est un excellent choix pour ceux qui veulent améliorer et protéger leur entreprise et contribuer à la réduction de la criminalité. En ce qui concerne les documents relatifs à l’exécution de votre nom complet, c’est-à-dire les courtiers en hypothèques, vous pourriez examiner un document de blanchiment d’argent concernant vos courtiers en hypothèques. Il peut s’agir de la création d’un site web ou de transactions impliquant un certain nombre de fonds qui sont réglementés en détail. [Sources : 2,0,2]

Un test AML, en revanche, est un test qui permet de voir si une entreprise est capable de faire ce qu’elle dit faire. L’audit AMLS est automatisé et la liste de contrôle est conçue pour réglementer l’utilisation du blanchiment d’argent pour promouvoir une entreprise supposée légitime. Un dépôt de garantie auprès d’EDD nécessite une preuve, et le document certifié concerne le blanchiment d’argent. Le POCO peut servir de document pour lutter contre le blanchiment d’argent et de document pour la divulgation de données financières. Cela permettra de lutter contre le blanchiment d’argent, mais cela ne concerne pas le blanchiment d’argent. [Sources : 2,2,2,10]

Les responsables de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont souvent nommés pour contrôler les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et s’assurer que les banques et autres institutions financières s’y conforment. L’équipe de conformité est chargée d’enquêter sur les activités illégales et le blanchiment d’argent et s’efforce de respecter les règles et règlements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et les exigences de conformité de la Réserve fédérale. Les ordres de gel certifiés dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment souffrent d’un niveau persistant et large. Ils fonctionnent comme des activités illégales, mais leur fonction est de cibler les activités illégales telles que la corruption, la fraude ou le transfert illégal d’argent. [Sources : 5,8,1,2]

Après une condamnation pour blanchiment d’argent et la confiscation des biens liés à l’argent – blanchiment d’argent ou comportement criminel – il y a une confiscation pénale. Les procédures civiles peuvent être traçables et peuvent être dirigées contre les biens ou le blanchiment en question, même si personne n’est condamné pour blanchiment d’argent. Sources : 12,12]

Sources :

• [0] : https://www.credas.co.uk/products/anti-money-laundering/
• 1] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
• [2] : https://sites.google.com/view/nzvloiemdz/anti-money-laundering-regulations-certified-documents
• [3] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• [4] : https://www.financialdirector.co.uk/2019/10/04/top-10-anti-money-laundering-software-aml-software/
• [5] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
• [6] : https://www.citigroup.com/citi/citizen/antimoneylaundering/index.htm
• [7] : https://bmhsolicitors.co.uk/anti-money-laundering-requirements/
• [8] : https://tier1fin.com/alessa/blog/aml-compliance-checklist-tools-processes/
• [9] : https://sumsub.com/blog/aml-compliance-laws/
• [10] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
• [11] : https://www.lightico.com/blog/id-verification-what-is-the-difference-between-kyc-and-aml/
• [12] : https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/usa