Comment obtenir un certificat de lutte contre le blanchiment d’argent ?

Les experts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont très demandés dans le secteur financier, et la conformité est devenue une spécialité. Le certificat de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent (ACMLC) est la principale norme de certification AMl. [Sources : 12,9]

Quiconque souhaite devenir un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent n’a pas besoin de formation, d’emploi ou d’accréditation professionnelle. En outre, il existe de nombreux sites Web qui fournissent des informations sur les programmes de certification tels que le programme de certification en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Cette certification peut être utile si vous avez besoin d’une expérience en matière de fraude financière, de fraude commerciale et de blanchiment d’argent, ainsi que d’une solide compréhension du respect de la loi. [Sources : 10,7,9,6]

La lutte contre le blanchiment d’argent fait référence aux lois, règlements et procédures mis en place pour réduire le blanchiment d’argent. Les fraudeurs vous interrogeront à ce sujet, mais la plupart des entreprises l’ont lu, au moins dans les journaux, et la plupart des gens le font. [Sources : 5,9]

Des responsables de la conformité AML sont souvent nommés pour contrôler les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et s’assurer que les banques et autres institutions financières s’y conforment. Seules celles qui sont définies par le Bank Secrecy Act et celles qui sont désignées par la Reserve Bank of India (RBI), la banque centrale des États-Unis d’Amérique (US), doivent nommer un AML Compliance Officer qui est un membre de leur équipe de conformité pour se conformer à ces importantes réglementations et pour surveiller les politiques internes de lutte contre le blanchiment d’argent. De même, la RBI exige que les institutions financières nomment un responsable de la conformité pour mettre en place un programme de conformité en matière de blanchiment d’argent. Les individus peuvent être poursuivis pour blanchiment d’argent et financement du terrorisme, mais des programmes de prévention du trafic d’argent, du terrorisme et du financement doivent également être mis en œuvre. [Sources : 16,15,1,8]

Pour devenir un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent, il faut être titulaire d’un diplôme en finance et avoir réussi l’examen CAMS. Une personne qui réussit l’examen recevra un certificat de spécialiste certifié en lutte contre le blanchiment d’argent (CAMS), qui l’identifiera comme un expert. Le certificat signifie que la personne est titulaire d’une licence en finance, en droit ou dans d’autres matières connexes et qu’elle a au moins deux ans d’avance sur ses pairs. [Sources : 10,10,9,11]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un ensemble de politiques, de procédures et de technologies visant à prévenir le blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent est le processus consistant à prendre de l’argent acquis illégalement et à l’obtenir d’une source légitime. Il est réalisé par les institutions financières, qui effectuent une série de transactions pour dissimuler l’origine des fonds illicites – en les déguisant en argent utilisé pour nettoyer l’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent : La lutte contre le blanchiment d’argent fait référence aux lois, règlements et procédures conçus pour empêcher les criminels d’obtenir illégalement de l’argent en tant que revenu légitime. [Sources : 4,1,4,4]

L’examen de certification CAM est strictement contrôlé par l’International Anti-Money Laundering Association (IAMA), la plus grande organisation mondiale de lutte contre le blanchiment d’argent. [Sources : 10]

L’ACAMS est le seul moyen pour les experts de la lutte contre le blanchiment d’argent et la fraude fiscale de se qualifier pour la certification d’agent anti-blanchiment (ACAM). Il n’existe aucun autre programme de certification en matière de lutte contre le blanchiment d’argent qui soit aussi utile au développement professionnel que l’examen ACAMS. Le programme de certification CAMS (Certified Anti Money Laundering Professional) est un programme rigoureux destiné aux personnes qui cherchent à se certifier en tant que professionnels de la lutte contre le blanchiment d’argent et est proposé par le biais des examens CAMS. [Sources : 10,12,12,7]

Si vous souhaitez également être formé aux pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent, sachez que vous pouvez vous inscrire à un programme de formation destiné aux fabricants de produits d’assurance et de sécurité. Ce programme permet de détecter les blanchisseurs d’argent et de les identifier pour des activités terroristes et financières. [Sources : 2,2]

Sources :

• [0] : https://www.cltint.com/courses/step-certificate-in-anti-money-laundering
• [1] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
• [2] : https://digitaldefynd.com/best-anti-money-laundering-courses/
• [3] : https://www.highspeedtraining.co.uk/financial-services/anti-money-laundering-financial-crime-course.aspx
• [4] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [5] : https://www.outliercanada.com/aml-clearance-certificates-are-a-scam/
• [6] : https://www.train4academy.co.uk/anti-money-laundering-training.asp
• [7] : https://www.regtechtimes.com/best-aml-certification-came/
• [8] : https://www.banktrainingcenter.com/anti-money-laundering.asp
• [9] : https://www.testpreptraining.com/blog/how-do-i-become-a-certified-anti-money-laundering-specialist/
• [10] : https://www.topaccountingdegrees.org/faq/how-do-you-become-an-anti-money-laundering-specialist/
• [11] : https://sanctionscanner.com/blog/how-to-get-cams-certificate-353
• [12] : https://calert.info/details.php?id=658
• [13] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml
• [14] : https://newsinterpretation.com/2020/07/10/best-aml-certification-came-indiaforensic/
• [15] : https://indiaforensic.com/certifications/how-to-get-anti-money-laundering-certificate/