Comment prévenir le blanchiment d’argent ?

Lutte contre le blanchiment d’argent Les réglementations sur le blanchiment d’argent (AML) ont récemment fait la une des journaux après qu’il a été révélé que certaines des plus grandes banques américaines facilitaient le blanchiment d’argent par les personnes mêmes qu’elles étaient censées arrêter. Les implications sont considérables et anti-monétaires En théorie, les lois sur le blanchiment d’argent s’appliquent, mais elles ne concernent qu’une petite partie d’un très grand nombre de personnes et d’entreprises. Sources : 5,14,8]

Il est de la responsabilité des institutions financières de surveiller les dépôts et les transactions de leurs clients pour s’assurer qu’ils ne font pas partie d’un système de blanchiment d’argent. Sources : 18]

Une équipe d’experts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent contrôlera leurs politiques pour s’assurer que les banques et autres secteurs financiers s’y conforment. Employer du personnel de première ligne qui est légalement tenu de signaler toute activité suspecte et le former aux techniques de lutte contre le blanchiment d’argent. Nommer un responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent chargé de signaler les informations suspectes aux autorités. Élaborer une politique de gestion des institutions financières et de leur personnel dans le domaine de la conformité et nommer une équipe de direction responsable du suivi des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent afin de s’assurer qu’elles sont respectées. Sources : 12,3,21]

Pour se conformer à la BSA, les banques doivent adopter une approche basée sur le risque. Divers contrôles doivent être mis en place pour surveiller les activités suspectes qui pourraient être liées au blanchiment d’argent. Utilisée correctement, cette approche fournit le cadre et l’onboarding nécessaires aux banques pour éliminer une grande partie du risque et s’avérer être les blanchisseurs d’argent les plus efficaces et les plus performants. [Sources : 22,20,4]

Les entreprises membres de Kountable ont pour politique d’interdire et de prévenir les activités facilitant le blanchiment d’argent et d’autres formes de criminalité financière aux États-Unis en se conformant au US Patriot Act et aux dispositions qu’il met en œuvre. Protéger votre entreprise contre le blanchiment d’argent en adoptant la loi anti-blanchiment (AML) et ses dispositions. Précisez comment ces règles doivent être mises en œuvre pour prévenir cette forme de criminalité financière. Dans le secteur privé, les spécialistes certifiés de la lutte contre le blanchiment d’argent et les spécialistes certifiés de la lutte contre le blanchiment d’argent aident les organisations à se conformer aux règles. Ils peuvent aider à détecter des activités suspectes telles que des transferts d’argent, des transactions financières ou d’autres activités illégales. Sources : 15,2,17,14]

Ils peuvent non seulement aider les institutions financières à se conformer aux règles, mais aussi donner le ton à l’organisation et promouvoir une culture de la conformité. La lutte contre le blanchiment d’argent peut dissuader les criminels en veillant à ce qu’il ne leur soit pas facile de cacher leur butin. Il est nécessaire que vous appliquiez la loi sur le blanchiment d’argent (AML) et ses dispositions et que vous punissiez ceux qui permettent aux criminels d’utiliser votre institution à des fins de blanchiment d’argent. Sources : 22,14,3]

La prévention du blanchiment d’argent est une bonne chose, mais il n’y a aucun moyen de l’arrêter, vous devez donc le trouver et le corriger s’il ne fonctionne pas pour vous. La nature du blanchiment d’argent rend difficile l’analyse des activités financières d’un grand nombre d’individus et de leurs institutions financières, ce qui, à son tour, rend difficile de justifier la longueur de la supervision que les banques doivent entreprendre pour surveiller leurs clients. Les blanchisseurs d’argent doivent donc être combattus, plutôt qu’administrés, non seulement aux Etats-Unis, mais aussi dans d’autres pays. [Sources : 8,0,5,14]

Pour mettre en place un programme de conformité plus cohérent, les propriétaires d’entreprises investissent leur temps et leurs ressources dans la rénovation de leur entreprise, comme l’élaboration et la mise en œuvre de programmes de conformité. Selon le ministère américain de la Justice, les entreprises doivent faire preuve de diligence raisonnable et conserver des dossiers sur leurs activités et leurs clients afin de prévenir le blanchiment d’argent. Le test AML, quant à lui, permet de vérifier si une entreprise a fait ce qu’elle dit faire. Sources : 11,16,1]

Les pratiques AML mises en œuvre par les banques et autres institutions financières sont conçues pour prévenir le blanchiment d’argent à tous les niveaux du processus. Les pratiques de conformité AML (Anti-Money Laundering) se concentrent sur les procédures qui découragent les contrevenants potentiels à la loi de s’engager dans le blanchiment d’argent, la fraude et le crime. Il y a un certain nombre de choses qu’une entreprise doit faire pour se conformer aux directives et réglementations AML. Combinez tout ce que l’entreprise fait pour répondre aux normes de conformité, comme la mise en place d’opérations internes, avec la formation à la conformité, la gestion de la conformité et les procédures de conformité. [Sources : 14,11,6,10]

La lutte contre le blanchiment d’argent, plus connue sous le nom d’anti-blanchiment ou AML en abrégé, est une série de contrôles qui préviennent, détectent et signalent les activités de blanchiment d’argent susmentionnées. Sources : 8]

Sources :

• [0] : https://www.acamstoday.org/only-way-to-get-a-handle-on-global-money-laundering/
• 1] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
• [2] : https://www.kountable.com/anti-money-laundering-policy
• 3] : https://www.resolutioninc.ca/all-you-need-to-know-about-anti-money-laundering/
• [4] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [5] : https://ledgerinsights.com/anti-money-laundering-has-less-than-1-impact-on-crime-at-what-cost/
• [6] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• [7] : https://internationalbanker.com/banking/five-questions-to-protect-banks-and-bankers-careers-from-money-laundering/
• [8] : https://fin.plaid.com/articles/what-is-aml-anti-money-laundering/
• [9] : https://www.financialdirector.co.uk/2019/10/04/top-10-anti-money-laundering-software-aml-software/
• [10] : https://www.mintos.com/blog/aml-what-is-anti-money-laundering-and-why-does-it-matter/
• [11] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
• [12] : https://bmmagazine.co.uk/in-business/advice/6-ways-prevent-money-laundering/
• [13] : https://www.mckinsey.com/business-functions/risk/our-insights/the-new-frontier-in-anti-money-laundering
• [14] : https://www.ibm.com/cloud/learn/anti-money-laundering
• [15] : https://procredit-holding.com/about-us/risk-management-internal-controls/prevention-of-money-laundering-and-other-financial-crimes/
• [16] : https://www.jumio.com/compliance-regulations/aml-compliance/
• [17] : https://shuftipro.com/blog/aml-solutions-eliminating-the-risks-of-money-laundering/
• [18] : https://www.veem.com/library/anti-money-laundering-how-to-protect-your-small-business/
• [19] : https://www.icaew.com/insights/features/2020/mar-2020/follow-the-money-how-to-combat-money-laundering
• [20] : https://knowledge.fintecsystems.com/en/blog/effectively-prevent-fraud-and-money-laundering-with-the-kyc-principle
• [21] : https://n26.com/en-eu/blog/money-laundering-how-banks-stay-one-step-ahead-of-criminal-activity
• [22] : https://professional.dowjones.com/risk/glossary/anti-money-laundering/importance-aml-policies/