Pourquoi la loi anti-blanchiment est-elle importante ?

Le blanchiment d’argent continue de représenter une menace importante pour les gouvernements, les institutions financières et les entreprises. Le blanchiment d’argent est l’un des crimes financiers les plus graves dans le monde aujourd’hui, et donc le crime financier numéro un de tous les temps. Les institutions financières doivent être conçues pour mettre en œuvre des procédures et des politiques dont on peut raisonnablement attendre qu’elles détectent et signalent les activités susceptibles d’être associées au blanchiment d’argent. Elles devraient également être formées à la lutte contre le blanchiment d’argent et être conscientes des contrôles des clients qui connaissent leur devoir. [Sources : 1,12,11,3]

Cela peut être fait en fournissant des informations sur les lois et règlements relatifs au blanchiment d’argent, comme la quatrième directive anti-blanchiment, qui a été introduite par l’Union européenne en 2017. Les directives anti-blanchiment, qui visent à « prévenir le blanchiment de capitaux d’un pays à l’autre par l’utilisation d’institutions financières et de services financiers », s’appliquent à toutes les entités juridiques opérant dans l’Union européenne, quelle que soit leur localisation. Sources : 1,10]

En fait, les seules règles que le ministère des finances est tenu de publier dans ce contexte sont celles que les institutions financières doivent respecter pour mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent. Un certain nombre de directives doivent donc être élaborées à l’intention des institutions financières et des sociétés de services financiers et pour qu’elles s’y conforment. [Sources : 11,1]

Élaboration d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent, recrutement d’un responsable de la conformité à la loi anti-blanchiment et conception et mise en œuvre de politiques et procédures d’application de la loi. La conformité aux règles anti-blanchiment est le processus d’identification et d’élimination des efforts de blanchiment d’argent. Une partie essentielle de la conformité doit être la capacité de vérifier les clients pour l’Aml, ainsi que la conformité par les institutions financières et les sociétés de services financiers. [Sources : 7,7]

Les institutions financières qui ignorent ce type de drapeau rouge pourraient être exposées au risque de blanchiment d’argent. De nombreux pays ont gagné de l’argent – le blanchiment d’argent est un crime car il est lié à presque tous les autres types de crimes lucratifs. Il n’est pas étonnant que la lutte contre le blanchiment d’argent soit devenue un élément central de la lutte contre la corruption dans de nombreux pays. Sources : 5,9,4]

Les institutions financières (banques) sont légalement tenues de signaler toute activité suspecte et presque tous les employés des banques sont formés aux mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. La nomination d’un responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent est une mesure que toute entreprise doit prendre pour se conformer aux règles sur le blanchiment d’argent. La Federal Reserve Bank of New York et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) emploient une équipe d’analystes financiers, d’avocats et d’autres experts financiers pour contrôler les mesures anti-blanchiment. – politique de lutte contre le blanchiment d’argent pour s’assurer que les banques et les autres acteurs du secteur financier respectent les règles. Sources : 8,3,2]

L’AML est une organisation à large base, comprenant une série de mesures prises par les institutions financières pour combattre et prévenir le blanchiment d’argent et d’autres formes de blanchiment d’argent. Les activités d’AML sont en ligne avec les mesures prises par les institutions pour prévenir les crimes financiers tels que la fraude, les transactions frauduleuses, les transferts d’argent et la contrebande d’argent. Sources : 2,6]

Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité d’AML se concentrent sur la mise en œuvre de procédures visant à dissuader et à empêcher les contrevenants potentiels de blanchir de l’argent, de frauder et de commettre des crimes. En expliquant ce qu’est le blanchiment d’argent, en informant les entreprises sur les moyens de les empêcher d’en être victimes et en réduisant le nombre de blanchisseurs qui réussissent, les protocoles anti-blanchiment d’argent améliorent l’activité générale. Ils permettent aux entreprises de faire face à la menace du blanchiment d’argent en améliorant la compréhension du problème et en créant des protocoles sur ce qu’il faut faire dans le pire des cas. Sources : 0,3,3]

La conformité aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent est essentielle pour toutes les institutions courtoises et il est inévitable qu’il y ait un besoin de pratiques de conformité dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent et d’autres mesures d’application de la loi connexes. Le respect des directives de la loi anti-blanchiment de 2010 apportera des avantages à long terme à l’entreprise. Sources : 7,7]

La formation AML est conçue pour familiariser les employés avec le processus de blanchiment d’argent. La formation AML est conçue pour rappeler aux employés les lois qui font de l’argent un crime, ainsi que les entreprises criminelles qui l’utilisent pour dissimuler sa véritable origine, sa propriété et ses activités criminelles. Cette loi fait de l’argent – le blanchiment d’argent est un crime et une violation de la loi. [Sources : 12,12]

Cette loi fait de l’argent – le blanchiment d’argent est un crime et une violation de la loi. Le cours donne un aperçu des crimes que les entreprises criminelles utilisent pour dissimuler la véritable origine et la possession d’argent liquide illégal et les lois qui en font un crime, ainsi que les entreprises criminelles qui l’utilisent comme moyen de dissimuler sa véritable origine, ses biens et ses activités criminelles. Sources : 12]

L’objectif de ce cours est d’identifier les banques qui sont vulnérables au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme et d’identifier, prévenir et signaler les mesures spécifiques que les institutions financières au Pakistan doivent prendre pour détecter, prévenir et signaler les pratiques de blanchiment d’argent. Les règles de lutte contre le blanchiment de capitaux sont essentielles pour éliminer les blanchisseurs de capitaux et leurs activités de financement du terrorisme. La loi devance le blanchisseur d’argent en appliquant les règles et réglementations les plus strictes et les plus rigoureuses au monde et en exigeant un nombre important de déclarations. [Sources : 12,7,9]

Sources: 

• [0] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• 1] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/the-essentials-of-an-effective-anti-money-laundering-compliance-program/
• [2] : https://www.resolutioninc.ca/all-you-need-to-know-about-anti-money-laundering/
• [3] : https://www.delta-net.com/compliance/anti-money-laundering/faqs/what-is-anti-money-laundering-policy
• [4] : https://www.visualcapitalist.com/why-anti-money-laundering-should-be-a-top-priority-for-financial-institutions/
• [5] : https://compliancecosmos.org/anti-money-laundering-compliance-programs-financial-institutions-and-other-businesses
• [6] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
• [7] : https://shuftipro.com/blog/anti-money-laundering-what-is-aml-compliance-and-why-is-it-important
• [8] : https://cleartax.in/s/prevention-of-money-laundering-act-2002
• [9] : https://www.moneytaskforce.com/money/what-is-money-laundering/
• [10] : https://sumsub.com/blog/aml-compliance-laws/
• [11] : https://corporate.findlaw.com/litigation-disputes/anti-money-laundering-initiatives-under-the-usa-patriot-act.html
• [12] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml