Que fait un agent de conformité ?

Si vous souhaitez devenir un agent de conformité, vous vous demandez peut-être quelle entreprise embauche un agent de conformité. Il y a des offres d’emploi dans divers tableaux d’affichage des offres d’emploi qui listent les responsables de la conformité comme analystes de la conformité. Le titre professionnel d’analyste de la conformité est utilisé par de nombreux organismes de réglementation, notamment la Securities and Exchange Commission (SEC) et le ministère de la Justice (DOJ). Sources : 13,3,3]

Si vous réussissez l’examen et êtes certifié, vous recevrez le « CAMS » sur votre CV, en plus de votre nom. Certifié signifie que vous êtes titulaire d’une licence en finance, droit, comptabilité ou tout autre domaine connexe tel que l’application de la loi, la finance ou la comptabilité. [Sources : 16,10]

Vous pouvez peut-être acquérir une expérience professionnelle pour obtenir le titre de Compliance Officer. En même temps, les responsables de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent doivent être suffisamment compétents dans ces domaines pour comprendre la situation globale et prendre des décisions. Vous pouvez augmenter vos chances d’obtenir un emploi de responsable de la conformité en matière de LBC en obtenant un baccalauréat en finance, en droit, en comptabilité ou dans des domaines connexes tels que l’application de la loi, la finance ou la comptabilité. Les futurs responsables de la conformité devront chercher des moyens de diriger et de gérer, car ils assumeront un rôle d’agent. Sources : 11,5,5,14]

Les responsables de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent voudront certainement sortir de leur zone de confort, embaucher des spécialistes dans ces domaines pour travailler dans leur équipe et éventuellement prendre la direction. Quel que soit le secteur d’activité, ceux qui veulent devenir des responsables de la conformité doivent d’abord s’établir dans un domaine spécifique afin d’avoir les compétences nécessaires pour fonctionner en tant que responsables de la conformité. Parmi les compétences que l’on retrouve chez les agents de conformité réglementaire, citons : la gestion de la conformité, l’assurance de la conformité, la gestion des risques et l’analyse des risques. Sources : 14,18,13]

Un analyste anti-blanchiment d’argent, également connu sous le nom d’analyste AML ou d’analyste aml-surveillance, a plusieurs tâches, notamment celle d’aider à surveiller et à limiter les transactions bancaires suspectes. Fondamentalement, ils enquêtent et gèrent les activités financières suspectes et les signalent aux forces de l’ordre et aux régulateurs. Sources : 20,4]

Le BSA Compliance Officer est également responsable de la gestion de tous les aspects de son programme de conformité AML, y compris la conformité aux exigences réglementaires de la Banque. Le responsable de la conformité AMl assume un certain nombre de tâches, telles que la garantie du respect des politiques et procédures de conformité internes de l’entreprise, le maintien de la culture de conformité interne de l’entreprise, l’identification et l’évaluation des problèmes de conformité potentiels au sein de ses institutions financières, ainsi que l’évaluation et la compréhension de ses pratiques de gestion des risques et de conformité internes et externes. Sources : 15,17]

D’autres tâches du responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent sont la coordination des audits internes et la préparation de recommandations de conformité sur la base de leurs résultats. Cet article mettra en lumière certains des domaines ouverts à l’interprétation et examinera le programme tel que décrit dans le rapport. Pour en savoir plus sur ce que vous devez savoir sur la formation en tant que responsable de la conformité, consultez notre guide complet sur le responsable de la conformité BSA. [Sources : 2,17,5,12]

Cet article examine quelles institutions devraient rechercher un responsable BSA qualifié et comment elles peuvent s’assurer que le programme de conformité AML de leur BSA est conçu pour permettre au responsable BSA de remplir efficacement son rôle. Il n’est pas nécessaire que chaque employé soit un expert en matière de conformité BSA et AML, mais tous les employés doivent être capables d’identifier une activité potentiellement suspecte et comprendre comment la signaler correctement si nécessaire. Le responsable de la conformité doit comprendre ce que le régulateur essaie d’atteindre avec les règles. Sources : 1,6,8]

Le responsable de la conformité AML doit être conscient des risques associés aux différentes technologies utilisées pour améliorer le programme de conformité AML. Il est essentiel de comprendre le fonctionnement de ces technologies pour savoir comment elles peuvent être utilisées pour des activités criminelles et comment elles peuvent être surveillées au mieux pour détecter les signaux d’alarme. Afin de remplir avec succès les exigences et les devoirs d’un analyste AML, il est crucial d’investir dans des logiciels plus matures qui soutiennent la stratégie de conformité AML. [Sources : 4,14,14]

L’agent de conformité réglementaire, quant à lui, est souvent un agent de réglementation. Les agents de conformité ont souvent une formation juridique, car ils doivent connaître les lois et les règlements qui affectent l’organisation dans laquelle ils sont employés. Il est utile de les avoir à portée de main, car vous ne pouvez jamais vous passer des lois, des règlements et des mandats qui déterminent le fonctionnement de votre entreprise. [Sources : 0,9,5]

Les agents de conformité ont besoin d’une expertise unique pour s’assurer que les activités de votre entreprise sont entièrement conformes aux règlements et aux procédures. En tant qu’agent de conformité, vous êtes chargé de veiller à ce que les lois et règlements régissant la conformité de votre entreprise et de ses activités soient déclarés et communiqués. [Sources : 7,19,3]

L’auditeur doit confirmer que le conseil d’administration de la banque a jugé que vous étiez suffisamment qualifié. Le responsable est chargé de contrôler la conformité aux politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent de la BSA et d’assurer la conformité de ses activités et opérations aux lois et règlements des États-Unis et de l’Union européenne. Le responsable de la conformité BSA peut déléguer certaines de ses fonctions à des employés, mais il est responsable de la coordination et du contrôle quotidiens de la conformité aux exigences AML de la BAA (ou d’autres sociétés « ) et peut mettre en œuvre les instructions du conseil d’administration, y compris la nomination d’un directeur de la conformité indépendant pour la Bank of Southern California ( » BSA « ). Sources : 15,15,15,15].

Sources :

• [0] : https://www.lawcrossing.com/job-description/7180/compliance-officer-jobs/
• [1]: https://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e7663e65-1579-452a-87e5-704e6d2d0d10
• [2] : https://www.banktrainingcenter.com/anti-money-laundering.asp
• [3] : https://corporatecompliancehq.org/what-does-a-compliance-analyst-do/
• [4] : https://arctic-intelligence.com/insights/blog/what-does-an-anti-money-laundering-aml-analyst-do
• [5] : https://onlinemasteroflegalstudies.com/career-guides/how-to-become-a-compliance-officer/
• [6] : https://www.bvdinfo.com/en-gb/blog/compliance-and-financial-crime/bsa-aml-compliance
• [7] : https://www.investopedia.com/terms/c/compliance-officer.asp
• [8] : https://www.cuinsight.com/press-release/the-six-must-have-skills-for-compliance-officers
• [9] : https://www.policymedical.com/are-you-starting-out-as-a-healthcare-compliance-officer/
• [10] : https://www.testpreptraining.com/blog/how-do-i-become-a-certified-anti-money-laundering-specialist/
• [11] : https://www.compliancecrossing.com/job-description/4452/AML-Compliance-Jobs/
• [12] : https://info.imdda.org/blog/responsibilities-of-anti-money-laundering-compliance-officer-amlco-money-laundering-reporting-officer-mlro
• [13] : https://www.zippia.com/regulatory-compliance-officer-jobs/what-does-a-regulatory-compliance-officer-do/
• [14] : https://www.finextra.com/blogposting/13975/evolving-the-aml-compliance-officer-into-a-technology-expert
• [15] : https://bsaaml.ffiec.gov/manual/AssessingTheBSAAMLComplianceProgram/04
• [16] : http://www.angryretailbanker.com/2019/02/28/how-i-got-an-aml-compliance-job/
• [17] : https://eimf.eu/product/duties-and-responsibilities-of-an-aml-compliance-officer-in-relation-to-the-aifm-and-the-aif-funds-under-management-2/
• [18] : https://www.thebalancecareers.com/compliance-officer-526000
• [19] : https://www.prospects.ac.uk/job-profiles/compliance-officer
• [20] : https://www.ziprecruiter.com/Career/Aml-Analyst/What-Is-How-to-Become