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Ces dernières années, il est devenu de plus en plus important de savoir, ce qui garantit le succès des efforts pour combattre et contenir la criminalité liée aux crypto-monnaies. Ces dernières années, le nombre de règles visant à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent et d’autres formes d’activités illégales dans les crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum a triplé. Sources : 16,10]
Par exemple, les règles de lutte contre le blanchiment d’argent exigent que les banques et autres institutions financières qui prêtent ou acceptent des dépôts de clients suivent des règles pour s’assurer qu’elles ne fournissent pas d’aide au blanchiment d’argent. Des responsables de la conformité AML sont souvent nommés pour contrôler les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et s’assurer que la banque ou les autres institutions financières respectent les règles. Les équipes de conformité sont chargées d’identifier les activités illégales et les blanchisseurs d’argent, ainsi que de détecter les activités illégales. Sources : 12,12,7]
Cela signifie que si un criminel tente d’utiliser votre entreprise pour blanchir de l’argent, ces contrôles peuvent éveiller les soupçons et alerter les personnes concernées. Lorsqu’une entreprise effectue une opération de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) sur un client lors de son premier contact avec celui-ci, elle peut surveiller le comportement de ses clients afin de détecter à temps toute activité suspecte. Sources : 17,9]
La déclaration est un document qui présente les procédures que votre entreprise va mettre en place pour prévenir le blanchiment d’argent. Elle contient des informations sur les plans de l’entreprise pour prévenir le blanchiment d’argent et sur la manière dont elle fera face aux menaces existantes. L’entreprise doit être bien préparée à ces menaces pour les prévenir. [Sources : 17,17,3]
Cette proposition sera donnée aux petites entreprises, qui sont tenues de les aider à assumer leurs responsabilités en établissant les procédures nécessaires à la mise en œuvre des dispositions de la règle FINRA 3310. Sources : 7]
En particulier, les règles anti-blanchiment et la loi exigent que les entreprises et les institutions financières fassent tout ce qui est en leur pouvoir pour détecter et signaler le blanchiment d’argent. La diligence raisonnable est le processus qui consiste à prendre des mesures pour non seulement identifier les clients, mais aussi vérifier qui est le client qu’ils prétendent être, afin d’assurer la conformité. Les règles relatives au blanchiment de capitaux exigent des entreprises qu’elles vérifient si une société est un client ou qu’elles prennent d’autres mesures, telles que la vérification de l’identité de la personne qui contrôle la société ou dont elle est le client. L’objectif des règles AMl est de se protéger contre les scandales de blanchiment d’argent en détectant et en signalant les activités suspectes, notamment l’utilisation d’instruments financiers, les transferts d’argent et les transferts d’argent d’une société à une autre. Sources : 2,9,13,2]
Un test AMl, quant à lui, est un test visant à vérifier si une entreprise est capable de faire ce qu’elle dit faire. Les institutions doivent prendre en compte le risque de devoir se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent et autres. Sources : 8,6]
Cela peut se faire en fournissant des informations sur les lois et réglementations relatives au blanchiment d’argent, telles que la quatrième directive anti-blanchiment, qui a été introduite par l’Union européenne en 2017. Si vous exercez des activités au Royaume-Uni, vous devez comprendre et mettre en œuvre des politiques de conformité appropriées afin de réduire le risque de non-conformité. Sources : 2,11]
Le Money Laundering Control Act de 1986 est une loi américaine adoptée par le Congrès qui a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral. Cette loi historique a été créée par le Federal Bureau of Investigation (FBI) et le ministère américain de la Justice (DOJ). La BSA, loi historique qui a obligé les institutions financières à se joindre au gouvernement dans la lutte contre les blanchisseurs d’argent, a été créée en 2010 à la suite du rapport du Groupe d’action financière (GAFI). Les objectifs initiaux de la Commission étaient doubles : examiner et développer les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent, établir des normes internationales pour prévenir le blanchiment d’argent et promouvoir l’élaboration et la mise en œuvre de nouvelles lois et réglementations pour prévenir et détecter le blanchiment d’argent. Après sa création, la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent pour les banques est entrée en vigueur en 2011. [Sources : 14,16,1,4]
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est également connue sous le nom de prévention du blanchiment d’argent et comprend un ensemble complet de processus, de règles et de réglementations qui combattent conjointement le blanchiment d’argent et d’autres formes de criminalité financière comme le blanchiment d’argent. En vertu de la réglementation AMl, les exigences pour une société sont légalement obligées de nommer un agent de déclaration de blanchiment d’argent (MLRO). La lutte contre le blanchiment d’argent est étroitement liée au processus « Know-your-customer » (KYC), qui peut même être inclus comme un « engagement AML » dans le processus KYL « Know your customer. » [Sources : 16,5,4,9]
Il est donc nécessaire de mettre en place un système complet de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour contrôler le respect des règles et la surveillance du blanchiment d’argent dans l’entreprise. [Sources : 11]
Au sens le plus général, la lutte contre le blanchiment d’argent est un terme général qui décrit l’ensemble des lois, procédures et règlements utilisés pour empêcher la génération de revenus illégaux. D’une manière générale, la lutte contre le blanchiment d’argent fait référence aux règles et procédures, aux lois ou aux règlements qui sont conçus pour empêcher le blanchiment d’argent ou le crime. Il repose sur les mêmes principes que les lois et règlements destinés à prévenir la fraude. La lutte contre le blanchiment d’argent se concentre sur l’application de procédures qui découragent les contrevenants potentiels de commettre des actes de blanchiment d’argent, de fraude ou de crime. Sources : 5,0,15,9].
Sources:
- [
Sources :
- [0] : https://www.infotrack.co.uk/services/people/aml-identity-checks/
- 1] : https://www.lightico.com/blog/id-verification-what-is-the-aml-process-in-banking/
- [2] : https://www.northrow.com/blog/aml-kyc/
- [3] : https://www.gov.uk/guidance/money-laundering-regulations-your-responsibilities
- [4] : https://sanctionscanner.com/knowledge-base/anti-money-laundering-aml-49
- [5] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
- [6] : https://www.digitalcheck.com/bsa-aml-remote-deposit-requirements/
- [7] : https://tier1fin.com/alessa/blog/aml-compliance-checklist-tools-processes/
- [8] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
- [9] : https://www.credas.co.uk/products/anti-money-laundering/
- [10] : https://www.bottomline.com/uk/resources/why-money-laundering-checks-and-sanctions-screening-really-matters
- [11] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/the-essentials-of-an-effective-anti-money-laundering-compliance-program/
- [12] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
- [13] : http://www.moneylaunderingcompliance.com/index.php/customer-verification/company-report
- [14] : https://www.smartsearch.com/us/solutions/anti-money-laundering
- [15] : https://www.veriff.com/blog/aml-compliance-amld5
- [16] : https://www.sygna.io/blog/what-is-aml-kyc-in-crypto/
- [17] : https://www.delta-net.com/compliance/anti-money-laundering/faqs/what-is-a-customer-due-diligence-check