Que sont les problèmes de gouvernance ?

Ces dernières années, on sait que cela permet de s’assurer que les efforts visant à endiguer les crimes liés aux crypto-monnaies ont porté leurs fruits dans la lutte contre la criminalité financière. Les crimes financiers tels que la maltraitance des personnes âgées sont conçus pour détecter et punir ceux qui permettent aux criminels d’utiliser ces institutions à des fins de blanchiment d’argent. Pour ce faire, les institutions financières, les banques, les coopératives et d’autres institutions doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques et des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent. Cela est nécessaire non seulement pour lutter contre les crimes financiers, mais aussi pour protéger le système financier lui-même. [Sources : 6,9,14,10]

La lutte contre le blanchiment d’argent décourage également les criminels en veillant à ce qu’il ne leur soit pas facile de dissimuler le butin de diverses manières, par exemple en utilisant de faux comptes bancaires, des cartes de crédit contrefaites et d’autres formes de fraude financière. Sources : 19]

Divers contrôles sont introduits pour surveiller les activités suspectes qui pourraient être liées au blanchiment d’argent, comme l’utilisation de faux comptes bancaires, de fausses cartes de crédit et d’autres formes de fraude financière. Sources : 8]

Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité de l’AML se concentrent sur la mise en œuvre de procédures visant à dissuader et à empêcher les contrevenants potentiels de blanchir de l’argent, de frauder ou de commettre des crimes. Les évaluations d’entreprises seront automatisées et améliorées dans le processus normal, et les évaluations d’entreprises, telles que celles visant à utiliser de faux comptes bancaires, de fausses cartes de crédit et d’autres formes de fraude financière, seront améliorées et automatisées. La mise en place de pratiques et d’exigences conformes aux directives de la FDA permet aux entreprises d’éviter d’être impliquées dans des fraudes et des crimes éventuels. Pour mettre en place un programme de conformité plus cohérent, les propriétaires d’entreprises investissent leur temps et leurs ressources dans le renouvellement de leurs processus commerciaux, de leurs installations, de leurs infrastructures, de leurs employés, de leurs équipements et de leurs technologies. Sources : 12,1,1,12]

Cela peut se faire en fournissant des informations sur les lois et réglementations relatives au blanchiment d’argent, telles que la quatrième directive anti-blanchiment, que l’Union européenne a introduite en 2017. Pour des informations plus détaillées, veuillez vous référer à la directive anti-blanchiment de l’Union européenne et au Financial Crime Enforcement Network du bureau fédéral d’investigation des États-Unis. Sources : 11,4]

Les ESM, qui doivent se conformer aux lois et règlements de l’Union européenne et des États-Unis en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, couvrent cela, les exposent, les expliquent et examinent comment les règles et règlements affectent le rôle quotidien des travailleurs. Les ESM qui examinent comment ces règles ou règlements affectent le rôle quotidien d’un employé. [Sources : 7,7]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML), également connue sous le nom d’anti-blanchiment L-washing, est étroitement liée au Know-your-customer (KYC). On peut même dire que le processus « Know Your Customer » ou « KYC » est inclus dans les obligations de lavage AM, y compris le processus « Know Your Customer » ou KYL. Sources : 1,2]

En plus d’aider les institutions financières à se conformer, cela permet également de donner le ton au sein de l’organisation et de renforcer une culture de la conformité. Il existe un certain nombre de choses que les entreprises doivent faire pour se conformer aux politiques et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent [Sources : 14, 15]. Sources : 14,15]

Il est essentiel que les portiers, les banques et les autres entités obligatoires prennent des mesures pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La politique de Kountable et de ses filiales est d’interdire et de prévenir les activités qui facilitent la conformité avec le US Patriot Act et les dispositions qu’il met en œuvre. La déclaration de principes est un document qui définit les procédures que les entreprises prendront pour empêcher les blanchisseurs d’argent. Interdire et prévenir activement les activités qui facilitent le transfert d’argent d’un compte bancaire à un autre, comme le blanchiment d’argent, sont les lignes directrices de notre partenaire de la Convention. [Sources : 16,18,0,13]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un ensemble complet de processus, de règles et de dispositions qui permettent de lutter conjointement contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers. L’objectif du programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent est de maintenir la conformité, et la communication préalable sur les innovations réglementaires indique qu’il faut « encourager le développement d’approches nouvelles et innovantes pour faire face aux risques émergents de financement. » Cela regroupe tout ce que les entreprises font pour respecter les normes de conformité, comme la mise en place d’opérations internes, la formation et l’éducation des employés, la conformité aux exigences réglementaires et le contrôle de la conformité. [Sources : 10,6,11,12]

Apprenez comment les criminels peuvent empêcher l’argent acquis illégalement d’être transformé en « argent propre » et découvrez comment fonctionne le programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) du ministère américain de la Justice. L’objectif de ce cours est de développer une compréhension des banques vulnérables au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme et de comprendre les mesures spécifiques prises par les institutions financières au Pakistan pour détecter, prévenir et signaler les pratiques de blanchiment d’argent. Cette formation s’inscrit dans le cadre de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent du Financial Crime Enforcement Network (FEN). [Sources : 3,7,14]

La loi sur le contrôle du blanchiment d’argent fait du blanchiment d’argent un crime fédéral et constitue la meilleure source d’information sur les blanchisseurs d’argent. Cette loi a été créée en 1986 par l’ancien président américain George W. Bush et l’ancienne secrétaire d’État Hillary Clinton. Elle exige l’examen et l’enregistrement des renvois, des rapports dits d’activité suspecte, durcit les sanctions pour les violations de la BSA, élimine les formulaires utilisés auparavant pour les renvois criminels, établit le Federal Bureau of Investigation (FBI) comme principal organisme d’application de la loi aux États-Unis et exige l’émission de rapports dits « d’activité suspecte » (SIR). Le Groupe d’action financière (GAFI) a été chargé à l’origine d’examiner, d’élaborer et de développer des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent, et d’établir des normes internationales pour prévenir et promouvoir la prévention, la détection et la poursuite des crimes financiers et du financement du terrorisme, ainsi que des crimes financiers. [Sources : 17,2,5,14]

Sources :

• [

• [0] : https://fullercenter.org/manual-aml-policies-and-procedures-template/
• 1] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• [2] : https://sanctionscanner.com/knowledge-base/anti-money-laundering-aml-49
• [3] : https://www.gibsondunn.com/practice/anti-money-laundering/
• [4] : https://www.lawsociety.org.uk/en/topics/anti-money-laundering/aml-compliance-for-small-firms-policies-controls-and-procedures
• [5] : https://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering
• [6] : https://www.sygna.io/blog/what-is-aml-kyc-in-crypto/
• [7] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml
• [8] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [9] : https://www.financialdirector.co.uk/2019/10/04/top-10-anti-money-laundering-software-aml-software/
• [10] : https://www.brookings.edu/research/3-steps-to-improve-anti-money-laundering-regulation/
• [11] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/the-essentials-of-an-effective-anti-money-laundering-compliance-program/
• [12] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
• [13] : https://www.gov.uk/guidance/money-laundering-regulations-your-responsibilities
• [14] : https://www.ibm.com/cloud/learn/anti-money-laundering
• [15] : https://professional.dowjones.com/risk/glossary/anti-money-laundering/importance-aml-policies/
• [16] : https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financing_en
• [17] : https://tier1fin.com/alessa/blog/what-anti-money-laundering-aml/
• [18] : https://www.kountable.com/anti-money-laundering-policy
• [19] : https://www.resolutioninc.ca/all-you-need-to-know-about-anti-money-laundering/