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Cet article traite du blanchiment d’argent en décrivant les méthodes courantes utilisées par les criminels pour blanchir de l’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un ensemble de politiques, de procédures et de technologies visant à prévenir le blanchiment d’argent. Divers contrôles sont mis en place pour surveiller les activités suspectes qui pourraient être liées au blanchiment d’argent, qui est aujourd’hui la forme la plus courante de fraude financière dans le monde. [Sources : 3,2]
Le cycle du blanchiment d’argent peut être divisé en trois phases différentes, et il y a trois phases liées. Chaque niveau entreprend une série de transactions visant à éloigner l’argent de l’activité criminelle initiale, de sorte que les enquêteurs ne puissent pas le faire. Ces couches se transforment en couches dont elles sont reprises par d’autres criminels plus sophistiqués, tels que les blanchisseurs d’argent. Selon les techniques de blanchiment d’argent utilisées, les transactions destinées au blanchiment d’argent peuvent comporter jusqu’à trois étapes différentes du processus de blanchiment. [Sources : 4,6]
Le cycle du blanchiment d’argent peut être divisé en trois phases différentes, et chaque phase peut être divisée en plusieurs phases, qui se répètent plusieurs fois. Chaque phase est adaptée à l’origine et à l’identité de l’argent blanchi, mais en réalité, un blanchisseur de capitaux peut commettre le crime de blanchiment de capitaux de la manière suivante. En réalité, une affaire de blanchiment d’argent ne peut pas se composer de trois phases ; chacune de ces phases est interprétée de l’origine à l’identité et au blanchiment d’argent. Chaque phase a été conçue pour identifier l’origine ou l’identité du blanchiment d’argent et, dans certains cas, plusieurs phases différentes. [Sources : 7,6,8]
Il faut aborder également les trois phases du processus de blanchiment d’argent, à savoir la médiation, la superposition et l’intégration. Il faut examiner plus en détail chacune de ces étapes dans la prochaine partie de cette série d’articles sur le blanchiment d’argent. [Sources : 3,1]
Le processus de blanchiment d’argent décrit les phases au cours desquelles l’argent sale issu d’activités criminelles est dissimulé et réintégré dans les couches. Les programmes de blanchiment d’argent diffèrent en termes de complexité et de méthodologie, mais on distingue trois grandes étapes du processus : Niveau 1, Niveau 2 et Niveau 3. Les phases de couches sont les plus complexes et comprennent souvent : Elles impliquent souvent l’utilisation de plusieurs niveaux d’intermédiaires tels que les blanchisseurs d’argent, les courtiers en argent et les négociants en argent, ainsi que le transfert d’argent d’un niveau à l’autre. [Sources : 5,6]
Le processus de blanchiment d’argent est divisé en trois segments, et les blanchisseurs d’argent ont trois étapes : le placement, le niveau 2 et le niveau 3. L’une d’entre elles est appelée placement et représente la première étape du blanchiment d’argent, au cours de laquelle les produits en espèces provenant d’activités criminelles entrent dans le système financier. Il s’agit de l’une des phases les plus complexes du cycle de blanchiment de capitaux et elle peut être divisée en trois phases distinctes. Le cycle du trafic d’argent : Il y en a deux, mais ils constituent les troisième et quatrième étapes de l’activité criminelle et impliquent le recours à de multiples intermédiaires tels que les courtiers en argent, les négociants en argent et les passeurs d’argent. Le placement d’argent liquide est un élément clé du blanchiment d’argent et la deuxième phase des transactions financières illicites. C’est le lieu où l’argent provenant d’activités criminelles entre dans le système financier. Le cycle de blanchiment d’argent est divisé en deux ou trois phases : Les cycles de blanchiment d’argent peuvent être divisés en trois phases différentes et sont divisés en trois segments. [Sources : 7]
Le blanchiment d’argent comporte trois phases, et le meilleur moment pour l’arrêter est la phase de conciliation. Le processus de blanchiment d’argent est divisé en trois segments : les cycles de blanchiment d’argent peuvent être divisés en trois phases différentes. L’une d’entre elles est connue sous le nom de placement et représente la première étape du blanchiment d’argent, où le produit en espèces des activités criminelles entre dans le système financier et la deuxième étape des transactions financières illégales. Il s’agit de l’une des phases les plus complexes du cycle de blanchiment d’argent et elle peut également être divisée en deux phases différentes, réparties en trois segments. [Sources : 7]
À ce stade, l’origine de l’argent liquide est encore apparente, mais l’étape suivante du blanchiment d’argent, les couches, permet aux criminels d’éliminer la traçabilité et de donner une légitimité à leur argent. Les cycles de blanchiment de capitaux peuvent être divisés en trois phases distinctes : les blanchisseurs de capitaux exploitent la faiblesse des contrôles AML, utilisent la tromperie et exploitent les ignorants, les complices ou les corrompus. Le cycle de blanchiment d’argent peut être divisé en deux phases : la première phase (conciliation) et la deuxième phase (médiation). La première phase de la conciliation : les blanchisseurs d’argent exploitent la tromperie et profitent de la faiblesse des contrôles de l’aml. [Sources : 7,6]
Après avoir réussi à traiter leurs profits dans les deux premières phases, les blanchisseurs d’argent passent à la troisième phase (intégration). La phase d’intégration est le moment où l’argent est rendu aux criminels après avoir été placé dans le système financier, qui est souvent divisé en deux phases : l’intégration et l’intégration. La troisième phase de l’intégration du blanchiment d’argent implique le transfert de l’argent précédemment blanchi d’une étape à une autre. [Sources : 3,0,5]
La dernière étape du blanchiment d’argent réussit à ramener dans l’économie l’argent dit « rangé », l’argent dit « rangé ». » [Sources : 5]
Sources :
- [0] : https://www.blockpass.org/2020/08/06/3-stages-of-money-laundering-and-5-ways-to-combat-it/
- [1] : https://amlbot.com/layering-aml/
- [2] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
- [3] : https://thebusinessprofessor.com/lesson/loan-back-method-of-money-laundering-definition/
- [4] : https://calert.info/details.php?id=1239
- [5] : https://tier1fin.com/alessa/blog/how-dirty-money-laundered-three-stages-laundering/
- [6] : https://financialcrimes.vercel.app/3-stages-of-money-laundering-layering.html
- [7] : https://financialcrimes.vercel.app/3-stages-of-money-laundering-placement.html
- [8] : https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/overview.html