Qu’est-ce que l’ESG ?

L’ESG, qui signifie gouvernance environnementale et sociale, est devenu un sujet brûlant dans le monde financier, en raison de la popularité croissante de l’investissement éthique. Bien que l’ESG puisse être considéré comme un facteur utilisé exclusivement par les investisseurs socialement conscients pour exclure les investissements potentiels des écologistes, en faisant pression sur les entreprises pour qu’elles modifient leurs pratiques commerciales, il devient de plus en plus un catalogue de critères courants. Les critères ES G peuvent aider à déterminer la performance financière future d’une entreprise afin d’équilibrer le risque et le rendement. Sources : 7,4,4]

Si vous souhaitez aligner vos investissements sur vos valeurs, examinez comment trouver l’ESG, comment il se compare à d’autres types d’investissements socialement responsables et comment il affecte la performance. Tout d’abord, tout le monde s’accorde à dire que les investissements ESG sont une approche qui intègre les facteurs de gouvernance environnementale et sociale (ESG) dans les décisions d’investissement. Les initiatives dans le domaine de la politique environnementale et sociale peuvent être expliquées par les exemples suivants, mais il faut vous informer sur la manière dont les entreprises peuvent agir. L’un des facteurs que les investisseurs socialement conscients peuvent utiliser pour évaluer l’adéquation d’une entreprise est lorsqu’ils évaluent leurs investissements ESG. [Sources : 16,0,14,13]

Pour obtenir des informations sur la performance sociale d’une entreprise, les investisseurs ESG devraient consulter les rapports de durabilité qui utilisent des informations sur les questions environnementales allant au-delà des questions environnementales, y compris les informations relatives aux employés, aux fournisseurs et aux communautés. Les entreprises ES G sont celles qui ont été évaluées selon les critères ESg, donc si vous voulez investir dans une entreprise ES g, vous voudrez probablement obtenir un score élevé. Les investisseurs doivent enquêter sur l « entreprise pour savoir comment elle se comporte par rapport aux critères ESG, en utilisant Morningstar, qui rend compte du classement ESG des entreprises et les compare à d « autres entreprises du secteur. Pour identifier les entreprises qui obtiennent de bons résultats en matière de mesures ESLG, il faut examiner les critères de chacune des trois catégories. Sources : 11,12,16,11].

Les différents acteurs du marché attendent différentes choses d’un score ESG, notamment qu’une entreprise ait un impact, l’impact de ses actions sur l’environnement et les risques auxquels elle est exposée. Sources : 5]

Si toutes ces choses sont comparables, les gestionnaires du Fonds de stabilité qui sont bons en matière d’investissement ESG pourraient obtenir des rendements plus stables avec leurs propres fonds, et donc prendre de meilleures décisions d’investissement – plus informées – en évitant les entreprises qui ont des problèmes. Si les conseillers financiers et les investisseurs qui se concentrent sur l’IT G estiment que la prise en compte des priorités de toutes les parties prenantes est un moyen fiable d’obtenir des rendements sur le marché, ils pourraient traiter les investissements ESG comme une responsabilité fiduciaire. Par exemple, si vous comparez deux fonds comme investissements potentiels et que l’un des fonds a un gestionnaire de « fonds de stabilité » qui est bon pour les investissements en TI, le conseiller financier ou l’investisseur qui se concentre sur les ESG pourrait choisir le fonds ESV. Sources : 3,6,11]

Deuxièmement, la volonté d’une institution d’adopter une approche plus ciblée dépend de ce que l' »investissement responsable » signifie pour elle. Les investisseurs ESG qui appliquent des critères d’inclusion et des clauses de matérialité financière peuvent obtenir des résultats intéressants en termes de ce qui est qualifié d’investissement « ESG ». L’horizon d’investissement à long terme, dans lequel coïncide l’engagement opérationnel des institutions, et leur mission peuvent aider à identifier les critères ESG les plus importants dans leur portefeuille d’investissement. [Sources : 2,2,11]

Le concept d’investissement socialement responsable est passé d’un concept qui exclut les entreprises à un concept qui inclut les entreprises bien classées selon les critères ESG à un concept qui exclut les entreprises. Le concept a évolué à tel point que les critères ESG constituent désormais le fondement de l’investissement responsable durable (ISR). Sources : 16,8]

Les critères qui peuvent être pris en compte par les entreprises qui souhaitent adopter une position opérationnelle plus favorable à l’ESG comprennent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ES G) ainsi qu’un certain nombre d’autres critères tels que la gouvernance d’entreprise, la durabilité des entreprises, la protection de l’environnement et la responsabilité sociale. L’ESG peut également être appelé investissement durable. L’investissement durable est un ensemble de pratiques et de méthodes d’investissement qui se concentrent sur des stratégies socialement responsables et éthiques afin de s’assurer que la mission de l’entreprise – les investissements liés – est cohérente avec sa mission. [Sources : 1,1]

Il existe trois domaines principaux qui constituent les piliers de l’investissement durable : ESG (qui signifie Environnemental, Social et Gouvernance), la durabilité, la responsabilité sociale et la protection de l’environnement. L’ESG fait référence à la durabilité et à l’impact social d’un investissement et est mesuré par rapport à un certain nombre de facteurs tels que son impact sur l’environnement, la santé humaine, l’économie et la société en général. Sources : 9,15,8]

Les facteurs ESG sont souvent utilisés par les investisseurs qui souhaitent récompenser et influencer les entreprises pour leur santé à long terme. Les investisseurs soucieux de la société investissent dans les facteurs ESG parce qu’ils pensent que la récompense de ces types d’actifs soutient la performance à long terme d’une entreprise. Ils la pratiquent dans le cadre de leur stratégie d’investissement globale et comme un moyen d’exercer un plus grand contrôle sur leurs décisions d’investissement. Les investisseurs soucieux de la société investissent parce qu’ils pensent que ce type de valeur soutient la performance à long terme d’une entreprise et une meilleure compréhension de son impact sur la société et l’environnement. Sources : 10,10,10]

Sources :

• [0] : http://esgadministration.com/esg-defined/
• 1] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/other/esg-environmental-social-governance/
• 2] : https://www.commonfund.org/research-center/articles/esg-sharpening-the-point
• [3] : https://www.ayco.com/insights/articles/esg-investing-and-how-i-know-if-its-right-for-me.html
• [4] : https://www.natlawreview.com/article/what-esg-and-how-could-it-impact-you
• [5] : https://www.refinitiv.com/perspectives/future-of-investing-trading/understanding-how-esg-scores-are-measured-their-usefulness-and-how-they-will-evolve/
• [6] : https://globalfundsearch.com/blog/esg-sustainability-investing/
• [7] : https://www.wealthify.com/blog/what-is-esg-and-why-does-it-matter-to-investors
• [8] : https://www.janushenderson.com/en-us/investor/article/esg-and-why-care/
• [9] : https://www.techedgegroup.com/blog/who-cares-wins-why-esg-is-important-for-your-business
• [10] : https://www.wealthsimple.com/en-us/learn/esg-investing
• [11] : https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/esg-investing/
• [12] : https://www.nerdwallet.com/article/investing/esg-investing
• [13] : https://youmatter.world/en/definition/definitions-esg-what-is-it-definition-principles-and-examples/
• [14] : https://www.cityscape-intelligence.com/environmental-social-and-governance-esg
• [15] : https://www.stashaway.sg/r/sustainability-and-investment-returns
• [16] : https://www.thebalance.com/what-are-environmental-social-and-governance-esg-criteria-5112974