Comment entrer dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) est conçue pour dissuader les criminels en leur rendant plus difficile de se cacher – et d’obtenir de l’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent est l’une des histoires dominantes des services financiers depuis des années, et cette tendance ne devrait pas ralentir de sitôt. En effet, la réglementation a de nouveau fait les gros titres cette année après qu’il a été révélé que certaines grandes banques américaines facilitent le type même d’activité illégale que les règles de lutte contre le blanchiment d’argent sont censées arrêter. Sources : 2,1,4]

Divers contrôles ont été mis en place pour surveiller les activités suspectes qui pourraient être liées au blanchiment d’argent, qu’il s’agisse de transactions financières, de transferts d’argent ou d’autres formes d’activités illégales. Les institutions financières qui ignorent ce type de signaux d’alarme peuvent être exposées au risque de blanchiment d’argent. Dans le secteur privé, des spécialistes certifiés de la lutte contre le blanchiment d’argent aident les organisations à se conformer aux règles et peuvent contribuer à détecter des activités suspectes telles que l’utilisation de faux comptes bancaires, de faux comptes et de faux documents. Sources : 16,18,7]

Une façon de participer à cette branche de l’application de la loi, qui utilise des compétences comptables sophistiquées pour traquer et dissuader les criminels, est de devenir un analyste de la lutte contre le blanchiment d’argent. Des organismes de lutte contre le blanchiment d’argent existent également dans le secteur financier, comme les services financiers, les assurances, les banques et les assurances. [Sources : 7,11]

Les analystes anti-blanchiment, également connus sous le nom d’analystes AML ou analystes de surveillance aml, ont un large éventail de rôles, notamment celui d’aider à surveiller et à limiter les transactions bancaires suspectes. En gros, ils enquêtent sur les activités financières suspectes, les gèrent et les signalent aux forces de l’ordre. Sources : 8,3]

Tout aussi important, afin de se conformer à la BSA, les banques doivent adopter une approche basée sur le risque pour lutter contre le blanchiment d’argent. Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité de l’AML se concentrent sur les procédures qui découragent les contrevenants potentiels à la loi de s’engager dans le blanchiment d’argent, la fraude et le crime. En créant et en appliquant des directives anti-blanchiment, en émettant des avertissements aux employés de banque sur les activités suspectes, en évaluant les transactions bancaires suspectes et en identifiant les tendances dans les pratiques bancaires suspectes, les analystes AML empêchent les blanchisseurs d’argent. Vous pouvez comparer la mise en œuvre d’un processus automatisé avec l’embauche d’un employé local ou avec une expérience qui vous est utile et qui accélère votre productivité. [Sources : 3,13,10,6]

Quiconque veut devenir un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent n’a pas besoin de formation, d’emploi ou d’accréditation professionnelle. La certification peut être utile si vous avez besoin d’une expérience dans le domaine de l’application de la loi, des services financiers ou d’autres domaines connexes, mais pas dans celui du blanchiment d’argent. Sources : 15,20]

En outre, il est toujours utile d’obtenir une certification pour obtenir la certification du SCGA, et la certification est la première étape pour devenir un professionnel de la lutte contre le blanchiment d’argent. La certification signifie que vous avez une expérience en matière d’audit financier, de services financiers, d’application de la loi ou d’autres domaines connexes. La certification est une condition préalable importante pour devenir un auditeur financier, pour lutter contre les blanchisseurs d’argent. Elle implique une solide compréhension des aspects juridiques et éthiques de la réglementation comptable et financière. [Sources : 0,5,11,15]

Le certificat CAMS est proposé par le Conseil américain de lutte contre le blanchiment d’argent (USAC), qui supervise l’audit, et d’autres organisations aux États-Unis. Sources : 14]

Conçu pour familiariser les participants de l’industrie avec les techniques et méthodes de lutte contre le blanchiment d’argent, il les aide à détecter le blanchiment d’argent et à identifier quand il a lieu. En plus d’identifier les blanchisseurs d’argent, un analyste anti-blanchiment d’argent peut aider à les prévenir, selon le site Web de l’USAC. Sources : 12,11]

Les mesures prises par les entreprises pour se conformer aux politiques et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont essentielles pour respecter ces importantes réglementations. La nomination d’un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent dans le service de lutte contre le blanchiment d’argent d’un prestataire de services financiers est nécessaire pour contrôler les politiques internes de lutte contre le blanchiment d’argent. Une fois qu’une transaction ou une activité suspecte est détectée, le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit superviser les systèmes au sein de l’institution financière pour s’assurer qu’il n’y a pas d’infraction à la réglementation. [Sources : 7,12,0]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est également connue sous le nom de prévention du blanchiment d’argent et est étroitement liée au savoir-faire de votre client (KYC). On pourrait même dire que le processus de connaissance de votre client (KYC) fait partie de vos obligations de lavage AM. Une double procédure KYL / AMC est la procédure qui consiste à effectuer des vérifications vous permettant de savoir si une personne a commis, commet ou a l’intention de commettre des délits ou de blanchir des capitaux après que vous ayez établi une relation d’affaires avec elle. [Sources : 13,9,13]

Sources :

• [0] : https://blog.execu-search.com/exploring-the-rising-demand-for-anti-money-laundering-specialists/
• 1] : https://ledgerinsights.com/anti-money-laundering-has-less-than-1-impact-on-crime-at-what-cost/
• 2] : https://www.bankinfosecurity.com/interviews/anti-money-laundering-trends-career-opportunities-i-135
• 3] : https://www.ziprecruiter.com/Career/Aml-Analyst/What-Is-How-to-Become
• [4] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
• [5] : https://www.testpreptraining.com/blog/how-do-i-become-a-certified-anti-money-laundering-specialist/
• [6] : https://www.workfusion.com/blog/automating-anti-money-laundering-top-6-questions-and-answers/
• [7] : https://www.ibm.com/cloud/learn/anti-money-laundering
• [8] : https://arctic-intelligence.com/insights/blog/what-does-an-anti-money-laundering-aml-analyst-do
• [9] : https://sanctionscanner.com/knowledge-base/anti-money-laundering-aml-49
• [10] : https://professional.dowjones.com/risk/glossary/anti-money-laundering/importance-aml-policies/
• [11] : https://online.rider.edu/blog/anti-money-laundering-analyst/
• [12] : https://www.banktrainingcenter.com/anti-money-laundering.asp
• [13] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• [14] : https://www.roberthalf.com/blog/salaries-and-skills/demand-and-salaries-up-for-anti-money-laundering-specialists
• [15] : https://www.topaccountingdegrees.org/faq/how-do-you-become-an-anti-money-laundering-specialist/
• [16] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [17] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml
• [18] : https://compliancecosmos.org/anti-money-laundering-compliance-programs-financial-institutions-and-other-businesses
• [19] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
• [20] : https://www.regtechtimes.com/best-aml-certification-came/