De la gestion du risque à la banque d’investissement

C’est pourquoi les banques et les régulateurs exigent des résultats du risque opérationnel – la banque d’investissement spécialisée. De nouvelles règles strictes soumettront les marchés de négociation à un examen beaucoup plus minutieux, avec des exigences strictes en matière de gestion des risques, d’évaluation des risques et de conformité. [Sources : 2,8]

Pour se préparer à ces nouveaux risques, les fonctions de gestion des risques doivent acquérir une compréhension des risques qui pourraient survenir, de ce qu’elles assument par rapport à eux, et de la manière dont ils peuvent être identifiés et atténués. La gestion du risque est et reste plus efficace lorsque des personnes s’approprient et gèrent tous les aspects du risque, qu’il s’agisse d’institutions financières, de sociétés de capital-investissement, de fonds spéculatifs, de compagnies d’assurance ou même du secteur public. La gestion du risque ne peut être, et n’est pas, la plus efficace s’il n’y a pas de personnes qui possèdent ou gèrent tous les aspects du risque. [Sources : 1,9,9]

Les banques qui mettent en œuvre une infrastructure de gestion des risques bien structurée réduisent les risques liés à la banque d’investissement. Cela se fait non seulement par l’utilisation de capitaux, mais aussi par une meilleure gestion de leurs actifs et passifs et une meilleure compréhension des risques. Sources : 9]

Dans une fonction de bureau de taille moyenne, vous avez la possibilité de traiter un large éventail de sujets liés à la gestion des risques, ce qui offre une courbe d’apprentissage stimulante. Assurez-vous de travailler avec des spécialistes de la gestion des risques en tant que membre d’une équipe, et pas seulement en tant qu’employé individuel ou à temps partiel. Sources : 11,11]

Si les autorités éducatives n’insistent pas, un diplôme supérieur peut ouvrir la voie à un emploi dans ce domaine. Les cours de Master of Business Administration (MBA) sont aujourd’hui considérés comme beaucoup plus rares que par le passé, car ils font l’objet d’une réévaluation. Sources : 16,12]

Il s’agit d’une excellente occasion d’approfondir la compréhension de la gestion des risques dans la banque d’investissement. Le programme MBA offre un éventail de différents types de cours de gestion des investissements. Sources : 15,16]

La gestion du risque opérationnel exige d’examiner la gestion d’une banque, d’une entreprise ou d’une société, d’avoir une vision globale de l’activité et de faire face aux dommages qu’elle pourrait subir à l’avenir. Les analystes du risque sont responsables de la gestion du risque des investissements et aident à la gestion du risque, à l’analyse du risque et à l’atténuation du risque, ainsi qu’à l’évaluation et à la gestion du risque. Sources : 5,10]

Les types de risques les plus courants sont les risques économiques, financiers, politiques, sociaux, environnementaux et sociaux. Une entreprise doit gérer le risque de pertes d’actifs, de pertes sous forme de pertes, de manque à gagner ou de pertes dues à la faillite de l’entreprise. [Sources : 15,5]

Il existe un certain nombre de facteurs à prendre en compte et de conséquences que les investisseurs et les banquiers d’affaires doivent analyser en permanence pour éviter le risque de marché. Les risques financiers et opérationnels des banques sont surveillés par une fonction indépendante de gestion des risques, qui est également chargée de garantir une approche intégrée de la gestion des risques. Il a conclu : « La gestion des risques s’applique au secteur bancaire, où la connaissance des risques par des experts respectueux des règles permet d’élaborer des politiques et des procédures visant à réduire les facteurs de risque. [Sources : 6,3,11]

Les banquiers d’affaires conseillent les entreprises sur le moment et la manière de placer leurs titres sur le marché libre. Les analystes des risques du marché sont principalement embauchés par les banques d’investissement, où ils aident les gestionnaires de risques dans leurs efforts de gestion des risques. Ils sont souvent considérés comme la deuxième ligne de défense entre le banquier d’affaires et le gestionnaire de risques de la banque ou d’une autre institution financière. Sources : 0,5,7]

Dans le secteur bancaire, la gestion des risques est devenue un élément important qui permet à la banque de se développer et de garder un œil sur la santé financière de l’entreprise, ses actifs et ses passifs. Les banques ne gagnent pas d’argent directement grâce à elle, mais les traders font leur travail, et ils le font de manière sûre et efficace. [Sources : 14,3]

La mise en place d’un cadre actualisé pour la gestion du risque d’entreprise pour la Banque est une partie importante de l’optimisation de l’attitude de l’organisation en matière de risque et de conformité. Il est nécessaire de maintenir la conformité et de réduire les risques financiers dans la prise de décision. Risques financiers – les logiciels de gestion permettent souvent de réduire les risques dans ces décisions. [Sources : 9,13,13]

Les banques d’investissement paient le prix fort pour des experts qui peuvent gérer les risques pour elles, et les banques d’investissement doivent donc gérer différents risques. Ceux-ci peuvent être divisés en trois grandes catégories, à savoir le risque de crédit, le risque de marché et le risque opérationnel. La gestion des risques est aussi complexe que possible ; les transactions portent sur différents types de titres, dans différents pays et sur différents marchés, et les transactions ont lieu sur plusieurs marchés. Les gestionnaires de risques d’une banque d’investissement remplissent diverses fonctions, mais en fin de compte, ils sont chargés de veiller à ce que l’entreprise ne dépasse pas son appétit pour le risque dans sa quête de profit. [Sources : 15,0,3]

Etant donné que le risque opérationnel est toujours supporté par l’entreprise, il est crucial de gérer le risque de la meilleure façon possible, et étant donné que les entreprises supportent toujours le risque opérationnel, cela est souvent indispensable. [Sources : 5]

Les conséquences d’un échec dans la gestion des risques peuvent être dévastatrices : les clients perdent de l’argent, les relations des clients avec la banque prennent fin et les banques elles-mêmes subissent des pertes énormes, voire font faillite. La réputation peut également affecter le cours des actions, ce qui rend plus coûteuse la résolution des problèmes de risque opérationnel dans les banques d « investissement. L « erreur humaine peut entraîner des risques opérationnels, notamment l « erreur humaine commise par les employés des banques d « investissement lorsqu « ils violent leurs obligations en matière de banque d « investissement. Les risques de marché ont un impact négatif sur la santé financière de l’entreprise et ses performances financières. [Sources : 4,0,8,4]

Sources :

• [0] : https://www.efinancialcareers.com/news/graduate-guide/risk-and-compliance
• [1] : https://www.mckinsey.com/business-functions/risk/our-insights/the-future-of-bank-risk-management
• [2] : https://www.contino.io/insights/challenges-in-investment-banking-and-why-software-driven-innovation-is-the-new-source-of-competitive-advantage
• [3] : https://blog.imarticus.org/use-of-risk-management-in-investment-banking/
• [4] : https://ebrary.net/11719/economics/risk_management_investment_banks
• [5] : https://blog.quantinsti.com/risk-analyst/
• [6] : https://www.businessmanagementideas.com/banking/banking-service/risk-management-in-investment-banking-essay-banks-management/12590
• [7] : https://en.wikipedia.org/wiki/Investment_banking
• [8] : https://newoak.com/operational-risk-measurement-investment-banking-draws-attention/
• [9] : https://www.compliancecore.com/blog/how-to-build-an-enterprise-risk-management-framework-for-banks
• [10] : https://www.schweser.com/frm/blog/become-a-financial-risk-manager/financial-risk-management-everything-you-need-to-know
• [11] : https://www.bis.org/careers/banking.htm
• [12] : https://www.mbacrystalball.com/blog/2018/01/22/asset-management-vs-investment-banking/
• [13] : https://www.trustradius.com/financial-risk-management
• [14] : https://www.mergersandinquisitions.com/7-reasons-you-shouldnt-work-in-back-office/
• [15] : https://www.bankersbyday.com/why-frm/
• [16] : https://www.wikijob.co.uk/content/industry/investment-banking/investment-banking