Pourquoi la lutte contre le blanchiment d’argent est-elle importante ?

Face aux attentes croissantes des régulateurs, les institutions financières investissent des ressources importantes dans la lutte contre le blanchiment d’argent, même si elles risquent d’être pénalisées pour ne pas avoir détecté le blanchiment d’argent. Les institutions financières ont reconnu qu’elles peuvent être pénalisées pour ne pas avoir appliqué la loi de l’Union européenne (UE) sur le blanchiment d’argent. Sources : 16,16]

Par conséquent, les banques investissent des ressources importantes dans la mise en place et l’amélioration de leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Comme vous le savez, le rôle des données sur les consommateurs dans l’identification des activités de blanchiment d’argent et de lutte contre le terrorisme est distinct de la loi européenne sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela permettra aux entreprises financières de vérifier si les informations sur les consommateurs, telles que les numéros de compte, les numéros de carte de crédit et la fonction dite de permanence, sont nécessaires pour identifier les blanchisseurs d’argent et autres délits financiers. Sources : 16,0,8]

L’AML (Anti-money laundering), également connu sous le nom de lutte contre le blanchiment d’argent, est l’un des aspects les plus importants de la lutte contre le blanchiment d’argent, tandis que le KYC (Know Your Customer) est un processus qui authentifie les clients sur la base de leur profil de risque connu et perçu dans les institutions financières. Le double processus KYL / AM washing consiste à effectuer des contrôles permettant de savoir si une personne a commis, a l’intention de commettre ou est en train de commettre un délit de blanchiment d’argent sans avoir à établir une relation d’affaires avec la personne concernée. Sources : 5,18,18]

Le programme AML d’une entreprise doit permettre de détecter et de prévenir le blanchiment d’argent dans ses comptes. Vous avez vu ici que la surveillance des transactions AML est non seulement importante pour prévenir le blanchiment d’argent dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent, mais qu’elle ne s’y limite pas, car elle est également importante pour lutter contre le transfert illégal d’argent d’un compte bancaire à un autre et le blanchiment d’argent par des tiers. [Sources : 6,10]

Pour mettre en place des programmes de conformité plus cohérents, les propriétaires d’entreprises investissent leur temps et leurs ressources dans l’élaboration et le renouvellement de leurs systèmes de gestion de la conformité et de la conformité AML et de leurs processus opérationnels. Il est dans l’intérêt des institutions financières d’évaluer, de renforcer et de moderniser leurs programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et leurs évaluations d’entreprise. Les évaluations d’entreprise permettent d’automatiser et d’améliorer les processus d’entreprise – ainsi que les pratiques courantes et les exigences établies, telles que les services d’audit par des tiers, aident les entreprises à éviter d’être impliquées dans des fraudes et des crimes potentiels. Sources : 18,2,11]

Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité de l’AML se concentrent sur les procédures qui découragent et dissuadent les contrevenants potentiels de se livrer au blanchiment d’argent, à la fraude et au crime. Cela combine tout ce qu’une entreprise doit faire pour répondre aux normes de conformité, comme la mise en place d’opérations internes et la formation des employés à la gestion de la conformité et à la gestion des risques. Sources : 2,18]

L’AML est une vaste organisation et une partie importante des mesures prises par les institutions pour prévenir le blanchiment d’argent, la fraude et le crime, ainsi que d’autres formes de fraude. AML est une partie importante des mesures prises par les institutions pour prévenir le blanchiment d’argent, la fraude et le crime (MLC) ainsi que d’autres types de crimes. C’est l’aspect le plus important de la conformité de la loi avec les blanchisseurs d’argent et les fraudeurs. [Sources : 15,15]

La lutte contre le blanchiment d’argent (MLC) est un ensemble complet de processus, de règles et de règlements qui combattent conjointement le blanchiment d’argent, la fraude et le crime, ainsi que d’autres types de criminalité. Lutte contre les blanchisseurs d’argent et les fraudeurs : La lutte contre le blanchiment d’argent, également appelée AML, est la définition de stratégies, de procédures et de technologies visant à prévenir le trafic d’argent, la corruption et d’autres formes d’activités criminelles. [Sources : 5,9]

La lutte contre le blanchiment d’argent est un ensemble de règles et de règlements que les banques et les institutions financières doivent respecter afin de détecter et de signaler les activités suspectes liées au blanchiment d’argent, à la fraude, à la corruption et à d’autres formes d’activités criminelles. Elle vise à prévenir et à détecter les activités illégales et à détecter et signaler les activités suspectes. Sources : 8,2]

Le blanchiment d’argent est une menace pour le bon fonctionnement du système financier et vise à détecter les crimes financiers tels que l’abus des personnes âgées. Le blanchiment d’argent peut également être le talon d’Achille d’une activité criminelle et causer de graves dommages aux institutions financières. Sources : 7,1]

Le coût pour le secteur public des nombreuses mesures, des régulateurs et des organismes d’exécution impliqués dans la lutte contre le blanchiment d’argent s’ajoute au coût total du régime. Les amendes pour blanchiment d’argent peuvent se retrouver dans les budgets des gouvernements, des banques et des institutions financières du monde entier. La lutte contre les blanchisseurs d’argent devient également de plus en plus difficile – les programmes de blanchiment d’argent deviennent plus complexes et difficiles à détecter. Sources : 4,12,3]

Il est essentiel de se tenir au courant des programmes actuels de blanchiment d’argent pour détecter et évaluer les activités suspectes. La communication sur l’innovation dans la réglementation ex ante indique :  » Il faut encourager le développement de nouvelles approches pour gérer les risques de financement de l’argent, telles que l’utilisation de systèmes de transfert de fonds électroniques et de transferts de fonds numériques « . Si le Fonds monétaire international (FMI), la Banque mondiale et la Banque centrale européenne sont les meilleures sources d’information sur le blanchiment d’argent, les lois anti-blanchiment doivent être utilisées pour détecter et prévenir les activités illégales. Sources : 7,14,17,13]

La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) désigne un ensemble de lois, de règlements ou de procédures visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds acquis illégalement en revenus légitimes. Elle fait référence non seulement à la loi elle-même, mais aussi aux procédures, aux règlements ou aux lois conçus pour garantir que les criminels ne dissimulent pas leur capacité à obtenir de l’argent ou des revenus légitimes en utilisant des moyens illégaux tels que les systèmes de transfert de fonds ou les transferts électroniques d’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) désigne à la fois les lois et les règlements conçus pour empêcher les criminels d’obtenir illégalement des fonds et les méthodes illégales d’obtention de fonds et de revenus légitimes. La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent (USA) et le Financial Crimes Enforcement Network (FCLN) font référence aux règles, procédures ou réglementations (lois) qui visent à empêcher les fonds acquis de manière illégale en tant que revenus illicites et activités illégales d’être dissimulés de manière criminelle. Sources : 6,15,13]

Sources: 

• [0] : https://viebly.com/the-importance-of-anti-money-laundering/technology/
• 1] : https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/
• [2] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
• [3] : https://sanctionscanner.com/blog/why-is-aml-compliance-so-important-253
• [5] : https://www.sygna.io/blog/what-is-aml-kyc-in-crypto/
• [6] : https://www.resolutioninc.ca/all-you-need-to-know-about-anti-money-laundering/
• [7] : https://www.brookings.edu/research/3-steps-to-improve-anti-money-laundering-regulation/
• [8] : https://c3.ai/glossary/artificial-intelligence/anti-money-laundering/
• [9] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [10] : https://www.corporatecomplianceinsights.com/aml-financial-services-lines-of-defense/
• [11] : https://www.paymentssource.com/opinion/the-anti-money-laundering-act-is-a-tough-act-for-banks
• [13] : https://tier1fin.com/alessa/blog/what-anti-money-laundering-aml/
• [14] : https://www.idenfy.com/blog/what-is-anti-money-laundering/
• [15] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
• [16] : https://www.financierworldwide.com/anti-money-laundering-issues-for-financial-institutions
• [17] : https://compliancecosmos.org/anti-money-laundering-compliance-programs-financial-institutions-and-other-businesses
• 18] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en