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Dans cet article, il y sera vu l’importance de solides mesures de lutte contre le blanchiment d’argent pour aider à répondre aux exigences strictes de conformité et à combattre le blanchiment d’argent aux États-Unis. Sources : 5]
Le blanchiment d’argent est l’une des formes les plus courantes de blanchiment d’argent aux États-Unis. Ce cours offre un aperçu détaillé des entreprises utilisées par les criminels pour dissimuler la véritable origine et la possession d’argent liquide illégal, ainsi que des lois qui en font un crime. Il faut couvrir un large éventail de questions, notamment l’évasion fiscale, la fraude fiscale, le blanchiment d’argent, les transactions frauduleuses, et fournissons un aperçu complet des blanchisseurs d’argent et de leurs activités criminelles. Il s’agit notamment de faux comptes bancaires, de fausses cartes de crédit, de fausses pièces d’identité, de déclarations fiscales frauduleuses et de fausses déclarations concernant les cotisations et les impôts des clients. [Sources : 17,17,4,16]
L’objectif de ce cours est d’identifier les banques qui sont vulnérables au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme et de comprendre les mesures spécifiques que les institutions financières au Pakistan doivent prendre pour détecter, prévenir et signaler les pratiques de blanchiment d’argent. Il est tout aussi important que les banques adoptent une approche basée sur le risque pour se conformer à la BSA. Sources : 16,3]
Les crimes financiers tels que l’abus des personnes âgées doivent être dénoncés et les institutions doivent prendre des mesures pour les prévenir. Une équipe juridique et de conformité interne solide peut aider à identifier ces risques et à gérer la conformité des institutions financières avec la BSA et d’autres lois contre le blanchiment d’argent. En plus d’aider les institutions financières à se conformer aux règles, elle contribue également à donner le ton au sein de l’organisation et à renforcer une culture de la conformité. [Sources : 12,3,6,13]
Des responsables de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont souvent nommés pour contrôler les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et veiller à ce que les banques et autres institutions financières s’y conforment. La nomination d’un AML compliance officer à la Bank of England Anti-money laundering (AML) est nécessaire pour se conformer à ces règles importantes et pour surveiller les politiques internes de lutte contre le blanchiment d’argent. [Sources : 6,4]
L’objectif du programme de conformité AML est de détecter, répondre et éliminer les risques liés à la fraude inhérents au secteur financier, ainsi que les risques de blanchiment d’argent et autres crimes financiers. L’objectif d’un AML Compliance Program est de contrôler la conformité de la Banque d’Angleterre avec les réglementations des institutions financières et leur respect de la loi anti-blanchiment (BAML). Sources : 1,2]
Pour mettre en place un programme de conformité plus cohérent, les propriétaires d’entreprises investissent leur temps et leurs ressources dans le renouvellement de leurs processus commerciaux, tels que les évaluations d’entreprises, les rapports financiers et les procédures de conformité. Les évaluations d’entreprise automatisent et améliorent les processus d’entreprise – comme d’habitude – et conservent un registre complet de tous les problèmes de blanchiment d’argent et d’argent sale. Lutte contre le blanchiment d’argent : Les pratiques de conformité AML se concentrent sur les procédures qui découragent et dissuadent les contrevenants potentiels de blanchir, de tricher ou de commettre des crimes. L’établissement de pratiques et d’exigences en vertu de la loi BAML et des exigences de conformité de la Banque d’Angleterre aide les entreprises à éviter d’être impliquées dans des fraudes et des crimes potentiels. [Sources : 18,18,2,15]
La clé est que les données requises pour détecter le blanchiment d’argent sont les mêmes que celles nécessaires pour prévenir la fraude. Les institutions financières qui ignorent ce type de drapeau rouge peuvent s’exposer au risque de blanchiment d’argent, et les ESM doivent protéger leurs opérations. [Sources : 14,8,0]
La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) désigne un ensemble de processus, de règles et de règlements visant à lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers tels que la fraude par transfert d’argent et le blanchiment d’argent. Les règles de lutte contre le blanchiment d’argent sont conçues pour détecter et signaler toute activité suspecte, notamment l’utilisation de transferts d’argent, le blanchiment d’argent et les transferts d’actifs et autres formes de fraude. AMl est un programme-cadre complet qui décrit les mesures prises par les institutions pour prévenir la criminalité financière, la fraude ou d’autres types d’activités criminelles. Il fonctionne à une échelle plus large et est similaire aux autres mesures prises par les blanchisseurs d’argent pour prévenir le blanchiment d’argent, la fraude au change, l’évasion fiscale, la fraude à la carte de crédit ou toute autre mesure que les blanchisseurs d’argent doivent prendre pour empêcher le blanchiment d’argent d’une banque à une autre. [Sources : 6,12,12,5]
Elle combine tout ce qu’une entreprise doit faire pour répondre aux normes de conformité, comme la mise en place d’opérations internes et les efforts pour se conformer au mieux aux règles et règlements du Fonds monétaire international (FMI) et de la Banque mondiale. Sources : 2,2]
Pour réduire le risque de non-conformité, vous devez comprendre et mettre en œuvre une politique de conformité appropriée. La lutte contre le blanchiment d’argent (également appelée prévention du blanchiment d’argent) et la garantie que votre personnel est suffisamment formé à la lutte contre le blanchiment d’argent sont essentielles pour gérer les risques de criminalité financière lorsque vous êtes au Royaume-Uni et que vous connaissez vos clients. Pour savoir si une personne a commis, commet, a l’intention de commettre ou est sur le point de commettre un blanchiment d’argent, des procédures doubles KYC / AM sont nécessaires pour effectuer des contrôles – c’est-à-dire le blanchiment d’argent après que vous ayez établi une relation d’affaires avec elle. Sources : 9,18,18,5]
Vous avez vu un certain nombre de mesures prises par les institutions financières pour revoir et modifier de manière proactive leurs politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent. Sources : 11]
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est une question qui fait les gros titres depuis de nombreuses années. Elle concerne les lois, les réglementations et les procédures destinées à empêcher les criminels de déguiser des fonds acquis illégalement en revenus légitimes. Les banques, les sociétés de construction et les coopératives sont soumises à un certain nombre d’exigences réglementaires. Outre la mise en place d’un programme de lutte contre le blanchiment d’argent, l’obligation d’identifier et de signaler les transactions suspectes s’applique également aux compagnies d’assurance vendant des produits couverts et à leurs agents. Sources : 10,6,5,7].
Sources:
- 0] : https://tier1fin.com/alessa/blog/msbs-aml-program-components/
- 1] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/the-essentials-of-an-effective-anti-money-laundering-compliance-program/
- 2] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
- [3] : https://professional.dowjones.com/risk/glossary/anti-money-laundering/importance-aml-policies/
- [4] : https://www.banktrainingcenter.com/anti-money-laundering.asp
- [5] : https://www.northrow.com/blog/aml-kyc/
- [6] : https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp
- [7] : https://www.blankrome.com/publications/insurance-companies-required-establish-anti-money-laundering-programs
- [8] : https://compliancecosmos.org/anti-money-laundering-compliance-programs-financial-institutions-and-other-businesses
- [9] : https://www.int-comp.org/insight/2020/january/develop-your-aml-training/
- [10] : https://www.visualcapitalist.com/why-anti-money-laundering-should-be-a-top-priority-for-financial-institutions/
- [11] : https://www.financierworldwide.com/anti-money-laundering-issues-for-financial-institutions
- [12] : https://www.gemini.com/cryptopedia/anti-money-laundering-blockchain
- [13] : https://www.brookings.edu/research/3-steps-to-improve-anti-money-laundering-regulation/
- [14] : https://www.genpact.com/insight/point-of-view/when-it-comes-to-anti-money-laundering-and-anti-fraud-together-is-better
- [15] : https://www.topaccountingdegrees.org/faq/what-is-an-anti-money-laundering-specialist/
- [16] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml
- [17] : https://www.icaew.com/regulation/aml-supervision/aml-the-essentials
- 18] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en