Pourquoi l’investissement ESG ?

Les investisseurs soucieux de la société se tournent vers l’investissement ESG comme moyen éthique de gagner de l’argent qui va au-delà des stratégies d’investissement traditionnelles. Comme les gens utilisent chaque dollar qu’ils investissent pour « bien vivre », l’idée d’un investissement socialement responsable (ou investissement « ESG ») a gagné du terrain ces dernières années. Dans un effort pour créer des portefeuilles « éthiques », il existe un argument fort selon lequel les investissements ESG génèrent des rendements similaires aux investissements traditionnels et potentiellement moins de risques. Par conséquent, les investisseurs ont accordé plus d’attention aux ESG car leur prise en compte dans les décisions d’investissement peut aider à gérer le risque et à obtenir des rendements plus durables à long terme. Sources : 2,11,4,12]

L’investissement durable et l’investissement ESG sont des tendances positives importantes qui conduiront à un meilleur avenir pour l’humanité. Pour en savoir plus sur l’impact des investisseurs durables et responsables sur les entreprises, le secteur de l’investissement et les politiques publiques, voir « L’impact de l’investissement durable et responsable ». Sources : 1,3]

Il faut examiner comment ces approches socialement responsables interagissent avec l’épargne-retraite et comment elles fonctionnent. Il faudra aborder ce que sont les investissements ESG, la manière de gérer les avantages et les risques de ces investissements et les pièges liés à l’oubli des pratiques d’investissement courantes. Sources : 2,7]

Ces critères aident les investisseurs à trouver des entreprises dont les valeurs correspondent aux leurs. Les investisseurs socialement responsables investissent dans l’ESG parce qu’ils estiment que la récompense de ce type de valeurs favorise la performance à long terme d’une entreprise. L’investissement ES G est également une stratégie d’investissement importante pour les investisseurs qui souhaitent aligner leurs décisions financières sur leurs valeurs personnelles. Sources : 6,15,0]

La prise en compte des préoccupations sociales lors de vos investissements peut protéger vos placements des effets du changement climatique, de la récession économique et d’autres problèmes sociaux. Étant donné que l’ESG investit dans son ensemble, démontrer que les entreprises prennent en compte les questions sociales peut être l’occasion pour les investisseurs de réfléchir à leurs valeurs d’investissement, ce qui conduit également à des rendements plus élevés et plus fiables à long terme. Sources : 8,8]

Si vous pensez que la prise en compte des priorités de vos parties prenantes est un moyen fiable de générer des rendements sur le marché, vous pourriez considérer les investissements ESG comme une responsabilité fiduciaire[Sources : 10]. Sources : 11]

Lorsque vous vous engagez dans cette voie, les sociétés de recherche en investissement comme Morningstar s’appuient largement sur les données ESG et les rapports de durabilité pour fournir aux entreprises des notes ESG que vous pouvez évaluer. Si vous avez déjà un conseiller, il devrait être en mesure de vous guider dans le processus d’alignement d’une notation ESG élevée sur vos objectifs d’investissement. Un professionnel de la finance familier des investissements ESg peut vous donner une bonne idée de ce qu’il faut rechercher lors d’un investissement, ainsi que de l’impact des facteurs que vous recherchez. La lecture du rapport annuel, des états financiers et des rapports financiers de l’entreprise peut vous montrer dans quoi investir pour chacun des facteurs d’investissement. Prêtez attention à d’autres facteurs de durabilité tels que la responsabilité sociale et environnementale (SSE) et la gouvernance d’entreprise (RSE). Sources : 13,10,12,16]

Certains experts financiers considèrent l’ISR (investissement d’impact) comme une stratégie de mise en œuvre des principes d’investissement ESG, tandis que d’autres disent que leurs objectifs sont classés de la même manière. Certains pensent que le fait de donner la priorité aux facteurs sociaux dans les investissements durables garantit que les entreprises du portefeuille d’un investisseur reflètent ses valeurs et passent le test moral. Selon les recherches, les trois principales motivations des investissements ESg sont l’inclusion de valeurs personnelles, l’impact positif et l’engagement en faveur de la justice sociale. Les investisseurs axés sur l’ESG achètent des actions d’entreprises dont la gouvernance environnementale, sociale et d’entreprise est impressionnante, tout en excluant certaines industries et entreprises de leurs portefeuilles parce qu’elles sont, d’une certaine manière, inadéquates. [Sources : 0,5,8,11]

Selon Morningstar, l’argent investi dans l’ESG a plus que doublé au cours de l’année dernière. Si vous êtes attiré par les ISR plus traditionnels et que vous souhaitez que votre portefeuille surperforme le marché en général, l’investissement ESG est peut-être la stratégie qu’il vous faut. Si vous ouvrez le cadre en faisant de votre mieux pour générer de solides résultats d’investissement, vous augmentez la probabilité que les sociétés d’investissement apparaissent comme « axées sur l’ESG » pour attirer de nouveaux clients grâce à des stratégies d’investissement ESG disciplinées. Examinons quelques-unes des différentes manières d’intégrer l’ESG dans votre approche d’investissement, y compris son fonctionnement et les avantages et inconvénients des différentes approches d’investissement dans l’ESG. Il ne s’agit pas seulement d’une mode, cela peut valoir la peine de creuser davantage, alors faisons-le. [Sources : 11,11,9,16]

Ces critères sont importants pour que les investisseurs puissent évaluer les entreprises dans lesquelles ils souhaitent investir. Cependant, ils comportent certains risques, car ils excluent les titres de certains émetteurs pour des raisons non financières, et les investisseurs peuvent donc renoncer à des opportunités de marché, et l’univers d’investissement disponible sera restreint. Sources : 6,14]

Il est utile de noter que les investissements ESG ne visent pas à obtenir des résultats d’investissement positifs. L’utilisation de critères d’inclusion, de clauses de matérialité financière ou des deux peut donner des résultats intéressants en termes de qualification des investissements ESG. Sources : 11,7]

N’oubliez pas que l’investissement durable concerne l’avenir : il s’agit d’examiner vos investissements et d’influencer les changements en matière de durabilité pour améliorer vos performances, et non l’inverse. Sources : 3]

Sources:

• [0] : https://www.visualcapitalist.com/esg-investing-finding-your-motivation/
• 1] : https://www.ussif.org/sribasics
• 2] : https://www.guideline.com/blog/what-is-esg-investing/
• 3] : https://endowus.com/insights/why-esg-investing-should-matter-to-singaporeans/
• [4] : https://us.allianzgi.com/en-us/sustainability/sustainable-ideas/esg-is-going-mainstream
• [5] : https://www.align.financial/esg-investing-making-your-money-work-for-the-world-around-you/
• [6] : https://www.investopedia.com/terms/e/environmental-social-and-governance-esg-criteria.asp
• [7] : https://www.smartleaf.com/our-thinking/smartleaf-blog/esg-investing-guide
• [8] : https://www.spglobal.com/en/research-insights/articles/what-is-the-s-in-esg
• [9] : https://www.moderawealth.com/introduction-to-esg-investing/
• [10] : https://www.nasaa.org/57335/informed-investor-advisory-esg-investing/
• [11] : https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/esg-investing/
• [12] : https://www.nerdwallet.com/article/investing/esg-investing
• [13] : https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
• [14] : https://strategencecapital.com/2021/04/07/overview-of-esg-investing/
• [15] : https://www.wealthsimple.com/en-us/learn/esg-investing
• [16] : https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-is-esg-investing/