Quand le blanchiment d'argent a-t-il commencé ?

Découvrez nos solutions sans obligation d’achat

Le blanchiment d’argent n’est pas le plus ancien crime répertorié, mais il a vu le jour il y a plus de 2 000 ans, selon une nouvelle étude. L’enquête sur le blanchiment d’argent aux États-Unis, deuxième économie mondiale, a été lancée il y a 50 ans par le ministère américain de la justice (DOJ). Sources : 18,11]

Le blanchiment d’argent aux États-Unis remonte au début des années 1920, lorsque le crime organisé était répandu et que les gangs gagnaient d’énormes quantités d’argent liquide. Ce n’est qu’à la fin des années 1970 et au début des années 1980 que les autorités chargées de l’application de la loi ont associé les termes « blanchiment d’argent » pour identifier en partie l’utilisation de la dissimulation de la source de l’argent acquis illégalement et le blanchiment d’argent dans des fonds légitimes et légaux. Sources : 21,0]

Un autre texte législatif important a été le Money Laundering Control Act de 1986, qui a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral. Seize ans plus tard, le Congrès a donné suite à cette loi avec le Financial Crimes Enforcement Network Act (FICO Act) de 1987, qui a fait du blanchiment d’argent un « crime fédéral ». Cette loi est devenue l’une des plus importantes de l’histoire des États-Unis en matière de répression. [Sources : 12,2,17]

Dans les années 1990, l’Union européenne a continué à suivre les directives du Fonds monétaire international (FMI). La loi de 1990 sur la prévention et le contrôle du blanchiment d’argent, qui a empêché l’abus du blanchiment d’argent dans le système financier. La directive de la Banque centrale européenne sur le blanchiment d’argent a été adoptée en juin 1991 et mise en œuvre en janvier 1993. Sources : 7,3]

Les règles anti-blanchiment trouvent leur origine dans la loi sur l’enregistrement des devises et des affaires étrangères (plus connue sous le nom de loi sur le secret bancaire), adoptée par le Congrès en 1990 pour traquer les millions de dollars blanchis par les banques américaines. Les dispositions anti-blanchiment de la BSA et leurs dispositions d’application sont toujours en vigueur et ont été respectées par le Congrès depuis leur adoption. Sources : 13,1]

La Convention de Vienne sur l’argent noir et les drogues a été le premier accord multilatéral à rendre public le blanchiment d’argent, notamment en relation avec le trafic de drogues illicites. Lorsque les gouvernements du monde entier ont reconnu le rôle important joué par les blanchisseurs d’argent dans le commerce illicite des drogues, ils ont commencé à promulguer des lois interdisant ce commerce. C’est ainsi qu’est née la loi de 1986 sur la lutte contre le blanchiment d’argent, qui a fait du blanchiment d’argent une infraction pénale. C’est pourquoi les Nations unies ont introduit leur première loi internationale contre le blanchiment d’argent en 1988. Dans le cadre de ces mesures visant à établir un système de lutte contre le blanchiment d’argent, la loi sur les profits du crime et le blanchiment d’argent a été introduite, ainsi que la loi sur le blanchiment d’argent et le terrorisme. [Sources : 8,12,3,3]

Les criminels utilisent toujours le blanchiment d’argent pour faire entrer leur argent sale dans le système financier. Bien que les banques du monde entier soient devenues plus strictes en termes de lois sur le blanchiment d’argent, les trafiquants colombiens ont commencé à contourner le système bancaire légitime, en infiltrant le marché noir pour blanchir l’argent de la drogue, et même en évitant d’utiliser les systèmes des banques légitimes entièrement aux fins de l’échange d’argent noir. Le crime des blanchisseurs d’argent reste très répandu, car ils disposent de divers moyens pour déplacer l’argent dans le monde et garder leurs activités secrètes. Wylie a augmenté les enjeux pour les banques, car certaines des plus grandes banques internationales étaient des terrains propices au blanchiment d’argent. [Sources : 5,19,15,0]

L’ampleur des activités de blanchiment d’argent montre que les pays du monde entier doivent mettre en œuvre des lois et des règlements plus stricts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, tels que la loi sur le blanchiment d’argent (AML). Sources : 12]

Le département du Trésor a demandé aux institutions financières de mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent dans le cadre de la loi US PATRIOT. La US Drug Enforcement Administration (DEA) et le Federal Bureau of Investigation (FBI) ont mis en place des contrôles pour lutter contre le trafic de drogue. Les drogues ont été interdites aux États-Unis, au Canada, en Australie, en Nouvelle-Zélande, en Afrique du Sud et dans d’autres pays. Sources : 3,20,4]

La section 574 (105) a débuté le 1er janvier 2017 et le blanchiment d’argent est désormais un crime de classe B en vertu de la loi de 1996 sur le contrôle du blanchiment d’argent. [Sources : 10]

Le blanchiment d’argent désigne la pratique consistant à prendre de l’argent acquis illégalement et à l’obtenir d’une source légitime. Le blanchiment d’argent est, par définition, une pratique qui transforme de l’argent acquis illégalement en argent considéré comme légal. Le blanchiment d’argent peut être considéré comme de l’argent sale gagné illégalement, ou de l’argent gagné par des activités criminelles provenant de l’argent – opérations de blanchiment d’argent. Il s’agit de l’acte consistant à faire passer de l’argent acquis illégalement et/ou de l’argent provenant d’activités criminelles pour une source « légitime ». On parle alors de « collecte illégale de fonds » ou de « faire croire qu’il provient de sources légitimes ». [Sources : 0,16,13,0]

La contrebande d’argent liquide est une méthode de blanchiment d’argent dans laquelle les produits du crime sont secrètement transférés au-delà des frontières, puis déposés dans des établissements de crédit. Le blanchiment d’argent est également utilisé comme un moyen de déplacer de l’argent et de le cacher à l’État ou de le cacher aux États pour contourner les règles et les règlements. Même les transactions impliquant de l’argent « propre » peuvent être à la base d’accusations de blanchiment d’argent international lorsque l’argent est utilisé pour promouvoir un crime particulier. Sources : 8,15,14]

En général, la lutte contre le blanchiment d’argent fait référence aux règles, procédures, lois et règlements visant à prévenir le blanchiment d’argent. Les Nations Unies définissent le « blanchiment d’argent » comme « tout acte visant à dissimuler de l’argent ou des actifs provenant d’activités criminelles ». L’une des premières lois que l’on peut qualifier d' »anti-blanchiment » est le Banking Secrecy Act, communément appelé BSA. Sources : 12,6,9]

Sources: