Que signifie la lutte contre le blanchiment d’argent ?

La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) est un ensemble de politiques, de procédures et de technologies visant à prévenir le blanchiment d’argent. Dans cet article, vous apprendrez ce qu’est exactement le blanchiment d’argent, comment il s’effectue et quelles sont les mesures prises par les autorités pour déjouer leurs opérations. Elle doit donc être formulée, mise en œuvre et un responsable de la conformité doit être nommé pour contrôler tout ce qui est fait pour assurer la conformité. Le GAFI a établi ses propres règles de lutte contre le blanchiment d’argent, et les pays doivent s’assurer qu’ils respectent ces règles et installent un logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent pour combattre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Sources : 15,2,8,5]

Le personnel de première ligne est formé aux techniques de lutte contre le blanchiment d’argent et est légalement tenu de signaler toute activité suspecte, conformément aux directives du GAFI. Sources : 8]

D’autre part, un test AML est un test pour voir si l’entreprise a fait ce qu’elle dit qu’elle fait. Si vous n’êtes pas soupçonné, vous n’avez pas à vous soucier de rédiger un chèque anti-blanchiment ; vous le donnez à n’importe qui. [Sources : 6,14]

Dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité de l’AML se concentrent sur la mise en œuvre de procédures visant à dissuader et à empêcher les contrevenants potentiels de blanchir de l’argent, de frauder et de commettre des crimes. Divers contrôles sont introduits pour surveiller les activités suspectes qui pourraient impliquer le blanchiment d’argent. Il existe deux types de blanchisseurs d’argent dans le monde : le premier est le blanchiment d’argent international et le second, les personnes impliquées dans le blanchiment d’argent. Sources : 9,2,11]

L’utilisation de comptes de blanchiment d’argent très dispersés est particulièrement courante dans les pays qui ne coopèrent pas – et n’opèrent pas – dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Cela est dû au manque de transparence et au fait que ces pays ne coopèrent pas avec les enquêteurs anti-blanchiment dans leurs investigations, ce qui conduit à la création d’un grand nombre de comptes suspects. Son utilisation dans des comptes blanchis largement dispersés est particulièrement populaire dans des pays tels que les États-Unis et l’Europe. [Sources : 10,10]

Dans les années 1970, les États-Unis ont été l’une des premières nations à adopter la loi sur le blanchiment d’argent (AML) pour lutter contre ce crime. Sources : 19]

Un autre point important de la loi a été le Money Laundering Control Act de 1986, qui a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral. Cette mesure visait à promouvoir la coopération étrangère dans l’éradication du trafic de drogue, et en faisait un crime illégal aux États-Unis. Le NDAA comprend une série de mesures visant à moderniser les efforts du gouvernement américain en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Wylie fait monter les enchères pour les banques car les grandes banques internationales ont été des terrains propices aux blanchisseurs d’argent. [Sources : 7,12,19,19]

Ceci est probablement dû à la loi sur le secret bancaire, qui a été introduite dans les années 1970 et qui a établi un cadre pour identifier les sources, les quantités et les mouvements des devises transportées aux Etats-Unis et déposées dans les institutions financières. La BSA est la loi sur le blanchiment d’argent la plus complète qui existe et elle est toujours en vigueur aujourd’hui. Un autre volet important des efforts du gouvernement américain pour lutter contre le blanchiment d’argent est la lutte contre le blanchiment d’argent, également connue sous le nom de AML. Cette loi date de la Seconde Guerre mondiale et de l’Organisation mondiale du commerce (OMC) et a été rédigée par l’Office of Foreign Asset Control (OLC) du ministère américain de la Justice. Sources : 17,4,3]

Elle exige des institutions financières qu’elles établissent des politiques et des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent. Elle vise à prévenir, détecter et poursuivre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers et crimes contre l’humanité. Sources : 0,1]

La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) est étroitement liée à la connaissance du client (KYC) et peut même être décrite comme faisant partie intégrante des obligations LBA. Tout ce qu’une entreprise doit faire pour répondre aux normes de conformité, de la mise en place d’opérations internes au respect des exigences réglementaires, se combine. La lutte contre le blanchiment d’argent, plus connue sous l’acronyme « AML », est un système de contrôle qui prévient, détecte et notifie les activités de blanchiment d’argent susmentionnées. Elle est également connue sous le nom de prévention du blanchiment d’argent et on peut même dire qu’elle fait partie du processus « Know your customer » ou « KYC ». [Sources : 1,3,9,13]

La plupart des contrats que vous signez avant d’ouvrir un compte comprennent un accord dans lequel vous vous engagez à permettre à votre banque de respecter les lois sur le blanchiment d’argent. Sources : 4]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est l’un des aspects les plus importants de la lutte contre le blanchiment d’argent, avec la connaissance du client (KYC), un processus qui authentifie les clients des institutions financières en fonction de leur profil de risque perçu. L’une des organisations américaines qui se consacre spécifiquement à la lutte contre le blanchiment d’argent est le Financial Crimes Enforcement Network, un bureau du département du Trésor qui suit les abus de blanchiment d’argent dans le système financier et y travaille. L’Union européenne respecte également sa propre loi anti-blanchiment, la Convention européenne des services financiers, qui empêche le blanchiment de devises étrangères et d’autres transactions financières illégales, depuis 1990. La LBA définit également les responsabilités des banques et des sociétés de services financiers dans la lutte et l’application des lois sur le trafic d’argent, ainsi que le rôle des autorités chargées de l’application des lois dans la lutte et la prévention des crimes financiers tels que la corruption, la fraude et l’évasion fiscale. Sources : 13, 16, 19, 18].

Sources :

• [0] : https://www.cftc.gov/IndustryOversight/AntiMoneyLaundering/dsio_amlprograms.html
• 1] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
• 2] : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/anti-money-laundering/
• [3] : https://fin.plaid.com/articles/what-is-aml-anti-money-laundering/
• [4] : https://www.thebalance.com/what-is-anti-money-laundering-aml-5096306
• [5] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/money-laundering-meaning-and-definition/
• [6] : https://www.equifax.co.uk/resources/identity-protection/money-laundering.html
• [7] : https://www.nar.realtor/articles/anti-money-laundering-guidelines-for-real-estate-professionals
• [8] : https://n26.com/en-eu/blog/money-laundering-how-banks-stay-one-step-ahead-of-criminal-activity
• [9] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
• [10] : https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/
• [11] : https://www.pagepate.com/experience/criminal-defense/federal-crimes/federal-money-laundering/
• [12] : https://www.britannica.com/topic/money-laundering
• [13] : https://sanctionscanner.com/knowledge-base/anti-money-laundering-aml-49
• [14] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
• [15] : https://money.howstuffworks.com/money-laundering.htm
• [16] : https://www.dlapiper.com/en/us/insights/publications/2021/01/new-aml-act-is-a-game-changer/
• [17] : https://www.moneytaskforce.com/money/what-is-money-laundering/
• [18] : https://www.sygna.io/blog/what-is-aml-kyc-in-crypto/
• [19] : https://www.kroll.com/en/insights/publications/compliance-risk/history-anti-money-laundering-united-states