Que sont les lois anti-blanchiment ?

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Les risques pour les affaires internationales liés à l’utilisation croissante du blanchiment d’argent et d’autres formes de transactions financières illégales, y compris le commerce de l’argent basé sur le blanchiment d’argent, augmentent chaque jour. Les implications sont considérables et l’impact sur l’économie et la sécurité nationale des États-Unis est énorme, couvrant un éventail limité de comportements et de transactions criminels. Les lois contre le blanchiment d’argent couvrent un large éventail d’activités, notamment les transferts d’argent, l’évasion fiscale, la corruption, le blanchiment d’argent, la fraude et la contrebande d’argent. Aux États-Unis, une organisation se consacrant spécifiquement à la lutte contre le trafic d’argent et ses effets est le Financial Crimes Enforcement Network (FEN), un bureau du département du Trésor qui suit et s’efforce de suivre le blanchiment de milliards de dollars d’argent noir par des gouvernements étrangers, des sociétés, des particuliers et des entreprises. [Sources : 15,2,7,17]

Fondé en 1990, le FEN gère le réseau américain de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière et est géré par le bureau de l’inspecteur général de l’administration fiscale (OIG) du département du Trésor. Un avocat peut vous conseiller sur les lois relatives au blanchiment d’argent aux États-Unis et dans le monde entier. Sources : 17,3,9]

Punir ceux qui permettent aux criminels d’utiliser leurs institutions à des fins de blanchiment d’argent. Les normes de lutte contre le blanchiment d’argent établies par les Nations Unies doivent être respectées et sont tenues d’appliquer la Convention européenne des droits de l’homme (CEDH) et les autres lois internationales relatives aux droits de l’homme. [Sources : 0,7]

La loi sur le contrôle du blanchiment d’argent fait du blanchiment d’argent un crime fédéral et impose une responsabilité pénale aux personnes et aux institutions financières qui aident sciemment au blanchiment d’argent ou structurent des transactions pour éviter de les déclarer. Cette loi a été créée en 1986 et le gouvernement fédéral dispose d’une loi contre le blanchiment d’argent. Sources : 1,7,6]

La loi exige la vérification et l’enregistrement des transferts, durcit les sanctions pour les violations de la BSA et établit notamment la loi sur le blanchiment d’argent et la loi sur les pratiques de corruption à l’étranger. La loi anti-blanchiment est désormais considérée comme l’une des lois les plus importantes dans le paysage répressif américain. Wylie a renforcé la loi fédérale contre le blanchiment d’argent et ses institutions financières en 2010 avec l’adoption de la loi HB2. [Sources : 11,1,14]

Elle est maintenant profondément ancrée dans le droit pénal fédéral et plusieurs autorités enquêtent et aident à enquêter et à poursuivre les violations présumées de la loi antitrust, ainsi que la fraude financière et le blanchiment d’argent. Sources : 5]

Lutte contre le blanchiment d’argent : Les pratiques de conformité AML se concentrent sur les procédures qui dissuadent et empêchent les contrevenants potentiels de blanchir de l’argent, de frauder et de commettre des crimes. Quels sont les exemples de ce que font les entreprises pour se conformer aux directives et réglementations en matière d’AML ? La Commission américaine des valeurs mobilières et des changes et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), qui supervise la lutte contre le blanchiment d’argent, mettent en œuvre diverses mesures pour s’assurer que les banques et les autres acteurs du secteur financier se conforment. Les banques nationales sont représentées dans les enquêtes sur d’éventuelles infractions à la loi et sur d’autres questions réglementaires et pénales éventuelles touchant la supervision bancaire, le ministère de la Justice et l’OFAC. [Sources : 16,7,2,3]

Le Bank Secrecy Act (BSA) est une loi américaine qui aide les agences gouvernementales américaines à détecter, dissuader et prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, ou AML comme on l’appelle parfois, est la loi américaine qui oblige les institutions financières des États-Unis et d’autres pays dont le système bancaire a au moins 1 milliard de dollars d’actifs à détecter, prévenir et empêcher le flux d’argent d’un pays à l’autre par le biais de leurs banques et de leurs services financiers. [Sources : 12,8]

La lutte contre le blanchiment d’argent, également connue sous le nom de Money Laundering Prevention and Terrorist Finance Act, ou AML comme l’appellent parfois les clients. Sources : 16]

La lutte contre le blanchiment d’argent, AML, désigne un ensemble de lois, de réglementations et de procédures destinées à empêcher les criminels de déguiser des fonds acquis illégalement en revenus légitimes. Il s’agit d’une tentative de lutte contre le blanchiment d’argent, dans lequel les criminels s’efforcent de donner à leur argent illégal et sale une apparence propre. La lutte contre le blanchiment d’argent (AM) est une loi ou un protocole des États-Unis qui empêche les individus ou les groupes de faire passer de l’argent acquis illégalement pour des revenus légaux et qui les empêche de dissimuler ou de profiter des produits du crime. Aux États-Unis et dans d’autres parties du monde, la lutte contre le blanchiment d’argent peut être un moyen d’identifier les criminels et de les empêcher de dissimuler ou de profiter des produits du crime, par exemple en utilisant de faux comptes bancaires, de faux documents, de fausses identités, etc. [Sources : 0,4,4,13]

Ceci est probablement dû à la loi sur le secret bancaire, qui a été introduite dans les années 1970 et qui a établi des exigences pour identifier la source, le volume et le mouvement des devises transportées aux Etats-Unis et déposées dans des institutions financières. Sources : 10]

Sources :