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Les experts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont très demandés dans le secteur financier, et la conformité est devenue une spécialité. La certification professionnelle en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (CAC) est la principale norme en matière de certification AMl. Il existe un programme d’études qui offre un large éventail de sujets tendances clés, notamment le blanchiment d’argent basé sur le commerce, la lutte contre la fraude, la conformité, la gestion des risques, la prévention de la fraude, et bien plus encore. Sources : 14,11,12]
Le cours décrit les règles et réglementations qui ont été mises en place pour éviter qu’elles ne soient la cible des blanchisseurs d’argent et autres criminels. Les personnes peuvent être poursuivies pour blanchiment d’argent et financement du terrorisme, mais les programmes qui les empêchent doivent être mis en œuvre conformément à la loi américaine. La loi russe, et uniquement au sens de la loi sur le secret bancaire, exige de toutes les sociétés de financement du crédit qu’elles élaborent et mettent en œuvre un programme écrit de lutte contre le blanchiment d’argent, conçu de manière judicieuse pour les empêcher d’être utilisées pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Sources : 6,13,2]
Il s’agit des efforts et des mesures prises par les institutions financières et les sociétés pour se conformer à la réglementation et aux directives LAB ainsi qu’aux mesures et procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux. Sources : 8]
Les diplômes CA en lutte contre le blanchiment d’argent, les pratiques de conformité AML se concentrent sur la mise en œuvre de procédures qui dissuadent et empêchent les contrevenants potentiels de blanchir de l’argent, de frauder et de commettre des crimes. Le programme de conformité AML est également conçu pour détecter et répondre aux risques liés à la fraude, tels que le blanchiment d’argent et la fraude financière. Les spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent de l’ICA peuvent aider à identifier les meilleures pratiques et initiatives pour développer et mettre en place des initiatives de meilleures pratiques. Dans le secteur privé, ils aident les organisations à répondre aux exigences du Financial Crimes Enforcement Network (CFEN) et du Fonds monétaire international (FMI), et ils préparent les gens aux défis actuels et futurs auxquels ils sont confrontés en matière de réduction des risques. Sources : 0,4,0,7]
Cette certification est utile si vous avez besoin d’une expérience professionnelle dans la lutte contre le blanchiment d’argent et la prévention de la criminalité financière. La certification signifie que vous avez une bonne compréhension des aspects juridiques, financiers et réglementaires des crimes financiers. Anti-money laundering vous donne les connaissances nécessaires pour commencer votre carrière dans le domaine de l’anti-blanchiment d’argent. Un diplôme en finance ou l’examen CAMS ne sont pas nécessaires pour devenir un spécialiste de l’anti-blanchiment, mais ils sont utiles. Sources : 9,7,11,3]
Cette certification est utile si vous avez besoin d’une expérience professionnelle dans la lutte contre le blanchiment d’argent et la prévention de la criminalité financière. En raison de son coût et de sa récompense, la certification Certified Anti – Money Laundering Expert est l’une des certifications professionnelles les plus précieuses pour les anti – blanchisseurs d’argent. Une fois que vous aurez suivi le cours avec succès, vous recevrez une récompense et aurez accès à un emploi à temps plein en tant qu’expert en lutte contre le blanchiment d’argent. En résumé, il faut pas que cette certification est la meilleure et la plus utile des certifications professionnelles pour les experts en lutte contre le blanchiment d’argent, tant en termes de coût que de récompenses. [Sources : 1,12,9,12]
Compliance Alert présente une liste d’experts certifiés en matière d’anti-blanchiment basés aux Etats-Unis d’Amérique et accrédités par la Certified Anti-Money Laundering Expert Association (CMLA). Sources : 14]
L’ACAMS est un programme rigoureux auquel les organismes de lutte contre le blanchiment d’argent et la fraude fiscale se qualifient pour obtenir leur certification Certified Anti-Money Laundering Expert (CMLA). Le programme ACAMS (Certified Anti-Money Laundering Expert Certification) aux États-Unis fait partie d’un ensemble de programmes stricts destinés aux personnes qui cherchent à être certifiées en tant qu’expert en lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme. [Sources : 14,14]
L’objectif du cours est de permettre de comprendre les banques qui sont vulnérables au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme et de comprendre les mesures spécifiques prises par les institutions financières au Pakistan pour détecter, prévenir et signaler les pratiques de blanchiment d’argent. Le cours couvre un large éventail de sujets, notamment la réglementation financière, la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude financière, la lutte contre le terrorisme, l’évasion fiscale, la conformité et le respect des règles, la fraude bancaire et la prévention de la fraude. [Sources : 6,6]
Cela peut se faire en fournissant des informations sur les lois et règlements relatifs au blanchiment d’argent, comme la quatrième directive anti-blanchiment, qui a été introduite par l’Union européenne en 2017. Elle se conforme également à la directive de l’UE sur les abus du système financier et le blanchiment de capitaux depuis 1990. Sources : 8,15]
Le programme de conformité AML est conçu pour maintenir le contrôle des lois anti-blanchiment du gouvernement américain. La loi sur le contrôle du blanchiment d’argent fait de l’argent – Le blanchiment d’argent est un crime fédéral, et la loi a été créée en 1986. Le Congrès a également adopté en 1990 la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act ou BSA), souvent appelée loi sur les titres bancaires, pour permettre aux banques américaines d’aider le gouvernement et les organismes d’application de la loi à détecter et à prévenir les activités de blanchiment d’argent. Sources : 0,5,8]
Ce que les entreprises doivent faire pour se conformer aux politiques et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent est de respecter ces règles importantes. La Reserve Bank of India (RBI) est tenue de nommer un responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent chargé de superviser les politiques internes de lutte contre le blanchiment d’argent pour chacune de ses institutions financières. De même, la RBI exige de toutes les institutions financières qu’elles nomment un responsable de la conformité afin de mettre en place un programme de conformité pour le blanchiment d’argent. Sources : 0,5,10]
La double procédure KYC / AML permet d’effectuer des contrôles permettant d’établir une relation d’affaires avec la personne concernée afin de savoir si une personne a commis, commet ou a l’intention de commettre un délit de blanchiment d’argent. L’évaluation des affaires est automatisée et améliorée au cours du processus habituel. D’autre part, un audit aml est un test pour voir si l’entreprise a fait ce qu’elle dit et fait. L’établissement de pratiques et d’exigences et la surveillance des activités commerciales aident les entreprises à ne pas s’impliquer dans d’éventuelles fraudes ou délits et à ne pas l’oublier. Sources : 2,4,4]
Sources :
- [0] : https://www.ibm.com/cloud/learn/anti-money-laundering
- 1] : https://www.cltint.com/courses/step-certificate-in-anti-money-laundering
- 2] : https://www.nyif.com/articles/anti-money-laundering-audit-5-steps
- [3] : https://www.topaccountingdegrees.org/faq/how-do-you-become-an-anti-money-laundering-specialist/
- [4] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
- [5] : https://www.banktrainingcenter.com/anti-money-laundering.asp
- [6] : https://legal.thomsonreuters.com/en/products/compliance-learning/training-courses/anti-money-laundering-aml
- [7] : https://www.jifsjm.org/training-and-seminars/programmes/international-compliance-association-ica-programmes
- [8] : https://www.tookitaki.ai/compliance_hub/the-essentials-of-an-effective-anti-money-laundering-compliance-program/
- [9] : https://www.regtechtimes.com/best-aml-certification-came/
- [10] : https://indiaforensic.com/certifications/how-to-get-anti-money-laundering-certificate/
- [11] : https://www.testpreptraining.com/blog/how-do-i-become-a-certified-anti-money-laundering-specialist/
- [12] : https://newsinterpretation.com/2020/07/10/best-aml-certification-came-indiaforensic/
- [14] : https://calert.info/details.php?id=658
- [15] : https://sanctionscanner.com/knowledge-base/anti-money-laundering-aml-49