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Les règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ont de nouveau fait la une des journaux cette semaine après qu’il est apparu que certaines des plus grandes banques américaines facilitent les activités mêmes que les règles de lutte contre le blanchiment d’argent sont censées arrêter. Les institutions financières ont investi des ressources importantes ces dernières années, compte tenu des attentes croissantes des régulateurs et des conséquences potentielles d’un défaut de détection du blanchiment d’argent. En conséquence, les banques investissent des ressources importantes dans la mise en place et l’amélioration de leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de lutte contre le blanchiment d’argent. [Sources : 9,10,10]
En plus d’aider les institutions financières à se conformer, vous pouvez contribuer à donner le ton à votre organisation et à favoriser une culture de la conformité en les aidant à se conformer. Vous pouvez également protéger votre entreprise contre les menaces de blanchiment d’argent en adoptant des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), comme la loi sur le blanchiment d’argent. Dans le secteur privé, une équipe de spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent, expérimentés, certifiés et qualifiés, aide les organisations à se conformer aux règles. Ils peuvent vous aider à trouver les méthodes les plus efficaces pour lutter contre le blanchiment d’argent et se trouvent dans le secteur financier, le secteur public ou tout autre secteur économique. [Sources : 12,13,0,0]
Le personnel de première ligne est formé aux techniques de lutte contre le blanchiment d’argent et est légalement tenu de signaler toute activité suspecte en vertu de la loi sur le blanchiment d’argent (AML). Sources : 2]
Mais, tout aussi important, les banques doivent adopter une approche basée sur le risque pour combattre le blanchiment d’argent afin de se conformer à la BSA. Sources : 12]
Il est essentiel de se tenir au courant des programmes actuels de lutte contre le blanchiment d’argent pour détecter et évaluer les activités suspectes. Toute institution financière qui ignore ce type de signaux d’alarme risque d’être impliquée dans le blanchiment d’argent. Les énormes sommes d’argent qui sont blanchies et la difficulté de les détecter au moment de la transaction devraient obliger les banques à développer des technologies de lutte contre le blanchiment d’argent pour faire plus que simplement signaler les activités suspectes, ce qui pourrait amener les institutions financières à les ignorer. Aussi importantes que soient les lois anti-blanchiment d’argent, elles doivent être appliquées en conjonction avec d’autres efforts de détection et de prévention des activités illégales, non pas pour s’y substituer, mais dans le cadre d’efforts continus. [Sources : 15,1,1,7]
Les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent mises en œuvre par les banques et autres institutions financières sont conçues pour prévenir le blanchiment d’argent à tous les niveaux du processus. Sources : 14]
Que fait une entreprise pour se conformer aux directives et réglementations en matière de LBC et quel est l’objectif ? Combiner tout ce que l’entreprise fait pour se conformer aux normes de conformité, de la mise en place d’opérations internes à la conformité réglementaire en passant par la lutte contre le blanchiment d’argent. C’est ce que font les entreprises lorsqu’elles adhèrent aux directives et à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. [Sources : 0,18,18]
L’utilisation de comptes de blanchiment d’argent largement dispersés est particulièrement courante dans les pays qui ne coopèrent pas – et ne soutiennent pas – les enquêtes sur le blanchiment d’argent. Il est rare qu’une transaction unique entre acteurs soit identique à un réseau de transactions en réseau qui sont effectuées entre les membres d’un programme de blanchiment d’argent. [Sources : 4,17]
Une autre étape dans la prévention du blanchiment d’argent consiste pour les fournisseurs de services financiers à vérifier l’identité de leurs clients et à surveiller les transactions de ces derniers. Il est de la responsabilité des institutions financières de surveiller les dépôts et les transactions de leurs clients pour s « assurer qu « ils ne font pas partie d « un système de blanchiment d « argent. Si le nombre de contreparties déposant sur un compte augmente soudainement, il peut y avoir un cas de blanchiment d « argent et la banque doit rester vigilante. Sources : 14,6,8]
Sources :
- [0] : https://www.ibm.com/cloud/learn/anti-money-laundering
- [1] : https://compliancecosmos.org/anti-money-laundering-compliance-programs-financial-institutions-and-other-businesses
- [2] : https://n26.com/en-eu/blog/money-laundering-how-banks-stay-one-step-ahead-of-criminal-activity
- [3] : https://www.acamstoday.org/only-way-to-get-a-handle-on-global-money-laundering/
- [4] : https://www.techrepublic.com/article/money-laundering-is-a-real-issue-in-tech-heres-what-is-being-done-to-stop-it/
- [5] : https://sanctionscanner.com/blog/anti-money-laundering-guidance-for-banks-162
- [6] : https://www.veem.com/library/anti-money-laundering-how-to-protect-your-small-business/
- [7] : https://www.computerweekly.com/news/252489431/Can-banks-solve-money-laundering-puzzle-through-technology
- [8] : https://www.corporatecomplianceinsights.com/preventing-money-laundering-in-pandemic/
- [9] : https://ledgerinsights.com/anti-money-laundering-has-less-than-1-impact-on-crime-at-what-cost/
- [10] : https://www.financierworldwide.com/anti-money-laundering-issues-for-financial-institutions
- [11] : https://cei.org/regulatory_comments/why-the-war-on-money-laundering-should-be-aborted/
- [12] : https://professional.dowjones.com/risk/glossary/anti-money-laundering/importance-aml-policies/
- [13] : https://shuftipro.com/blog/aml-solutions-eliminating-the-risks-of-money-laundering/
- [14] : https://www.mintos.com/blog/aml-what-is-anti-money-laundering-and-why-does-it-matter/
- [15] : https://www.idenfy.com/blog/what-is-anti-money-laundering/
- [16] : https://www.icaew.com/insights/features/2020/mar-2020/follow-the-money-how-to-combat-money-laundering
- [17] : https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/
- [18] : https://sumsub.com/knowledgebase/aml-compliance-progam/
- [19] : https://www.electronicid.eu/en/blog/post/aml-anti-money-laundering-compliance-kyc/en
- [20] : https://www.financialdirector.co.uk/2019/10/04/top-10-anti-money-laundering-software-aml-software/