Genesis Banking a développé un outil logiciel de conformité efficace pour soutenir la préparation des audits et la gestion de la conformité aux réglementations bancaires. Le logiciel de gestion de la conformité est un programme utilisé pour suivre, surveiller et auditer en permanence les processus commerciaux qui sont conformes aux exigences de conformité internes et externes de la banque et à celles des autorités de surveillance. Le système de gestion de la conformité utilise une matrice qui permet aux entreprises de définir les méthodes d’évaluation qu’elles souhaitent utiliser et les valeurs avec lesquelles elles préfèrent être comparées à d’autres entreprises. Sources : 10,15,5]
Vous attendez donc de votre conseil d’administration et de votre direction générale une supervision efficace de votre programme de conformité. Ils doivent s’assurer que les employés chargés de la conformité ont accès au conseil d’administration et qu’ils peuvent traverser les départements pour gérer les programmes de conformité réglementaire. Sources : 14,2]
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Cependant, l’aspect le plus important d’un programme de conformité qui est un élément de votre système de gestion de la conformité est de nommer une personne responsable de l’administration. Vos politiques et procédures de conformité doivent être rédigées pour gérer la gestion des programmes de conformité et leur mise en œuvre. Le programme devrait également inclure une liste des principaux fournisseurs de services de conformité réglementaire, tels que les fournisseurs de logiciels de conformité, les consultants en conformité et les agents de conformité. Sources : 14,2,2]
Dans sa forme la plus simple, un système de gestion de la conformité est un processus par lequel une institution financière gère le risque associé aux violations des lois et règlements relatifs aux consommateurs. La première composante d’un système de gestion de la conformité est que les institutions financières établissent des politiques et des procédures formelles conçues pour réduire les risques de violation des règles et des règlements en matière de conformité. Une évaluation des risques liés aux exigences réglementaires applicables doit être effectuée pour permettre aux organisations financières de développer un programme de conformité axé sur les risques. [Sources : 2,14,14,14]
Le programme de conformité axé sur le risque décrit comment les institutions financières gèrent les risques pour les droits des consommateurs, soutiennent l’application des lois et règlements de protection des consommateurs et préviennent les préjudices aux consommateurs. [Sources : 2]
Afin de se conformer aux exigences de conformité, les banques concluent des contrats avec des cabinets d’audit externes pour examiner les procédures, les politiques et les contrôles. Plutôt que d’essayer simplement de vous maintenir en conformité, les logiciels de conformité permettent des stratégies proactives qui aident les banques à identifier immédiatement et à atténuer les problèmes de conformité. Si les banques et les institutions financières s’attachent avant tout à faire en sorte que les régulateurs n’absorbent rien, elles doivent également intégrer la technologie dans leurs processus de conformité. Voulez-vous que votre banque soit à jour avec la myriade de réglementations relatives à la protection de la vie privée et des données pour votre institution financière ? [Sources : 12,12,3,3]
Ce plan en cinq étapes mettra en toute confiance votre institution financière sur la voie d’une conformité sans souci. Une caractéristique importante des logiciels de gestion de la conformité est qu’ils aident les entreprises à créer leurs propres modèles pour les risques auxquels elles peuvent être exposées, et à utiliser des modèles préinstallés dans le système logiciel pour évaluer ces risques et leur impact potentiel. En utilisant leur logiciel pour se préparer aux audits, les banques bénéficient également de la clairvoyance qu’offrent les outils logiciels de conformité. Sources : 5,10,0]
Bien sûr, les programmes de conformité des entreprises vont bien au-delà des logiciels, et les entreprises de certains secteurs peuvent même ne pas avoir besoin de logiciels pour répondre aux exigences de conformité. Certaines options populaires de logiciels de conformité sont incluses parce qu’elles ont été prouvées comme étant conçues pour répondre aux exigences plus élevées d’aujourd’hui. Tout d’abord, un programme de conformité doit établir un programme de conformité formel écrit, souvent administré par le responsable de la conformité. Sources : 14,15,1]
Il s’agit d’une plateforme analytique qui fournit un suivi automatisé des transactions et des flux de fonds aux banques et aux institutions financières et qui est constamment mise à jour pour répondre aux exigences du GAFI 5AMLD. La plateforme Genesis Banking est utilisée par des banques communautaires de toutes tailles pour gérer leurs systèmes financiers. SAP est actif dans le secteur des services financiers et offre un soutien global pour la GRC, la gouvernance, le risque et la conformité. L’éditeur de logiciels connecte ses clients aux canaux bancaires par le biais de divers écrans, ce qui donne aux entreprises une certaine souplesse dans la mise en place et l’accès et permet aux clients d’accéder à un large éventail d’informations financières telles que les informations sur les cartes de crédit et de débit. [Sources : 8,10,9,9]
Le Patriot Act oblige les banques et autres institutions financières à vérifier l’identité de leurs clients et à lutter contre les risques potentiels de blanchiment d’argent. Les gestionnaires et les directeurs des banques et des coopératives de crédit sont tenus d’organiser régulièrement des réunions de révision des politiques afin d’interpréter les règles et de définir les politiques pour assurer la conformité avec la loi et les règlements de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Le logiciel KYK pour les banques permet aux employés de vérifier facilement l’identification avec photo en vérifiant une vidéo d’un nouveau client avec photo d’identité. Sources : 13,13,7]
Sources :
- [0] : https://legal.thomsonreuters.com/en/insights/articles/5-basic-steps-to-implementing-a-successful-regulatory-compliance-program-for-multinational-banks
- 1] : https://cloudsmallbusinessservice.com/small-business/top-8-banking-collection-and-compliance-software.html
- 2] : https://www.wipfli.com/insights/articles/fi-how-to-update-your-banks-compliance-management-system
- [3] : https://www.360factors.com/blog/regulatory-compliance-software-business-needs/
- [4] : https://reciprocitylabs.com/risk-management-software-for-banks/
- [5] : https://www.softwareworld.co/top-compliance-software/
- [6] : https://www.americanbanksystems.com/banking-supplies/compliancepro/
- [7] : https://www.ibshome.com/collection-compliance/
- [8] : https://cointelegraph.com/news/how-banks-are-integrating-crypto-aml-software-for-compliance
- [9] : https://www.financialdirector.co.uk/2018/06/14/top-10-compliance-management-software-in-2018/
- [10] : https://www.genesisbanking.com/community-bank-software/bank-compliance/
- [11] : https://clausematch.com/media/regtech-helping-banks
- [12] : https://biztechmagazine.com/article/2017/11/how-banks-can-find-right-it-tools-comply-regulations
- [13] : https://www.liveoak.net/kyc-software/
- [14] : https://www.compliancecohort.com/what-is-compliance-management-system
- [15] : https://www.softwareadvice.com/compliance/