Quand la lutte contre le blanchiment d'argent a-t-elle commencé ?

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La première loi que l’on peut qualifier d’anti-blanchiment a réellement débuté il y a plus de 50 ans avec le Banking Secrecy Act, communément appelé BSA. Cette législation imposait la vérification et l’enregistrement des transferts, renforçait les sanctions en cas de violation des dispositions de la B SA et établissait notamment le Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) et le Anti-Money Laundering Act de 1986. Sources : 14,7,17]

La nécessité de lutter contre le blanchiment d’argent et de faire respecter ses lois était également mentionnée dans la LBA. La loi exigeait du ministère des Finances et d’autres autorités qu’ils élaborent une stratégie nationale sur le blanchiment d’argent. Elle exigeait que toutes les autorités bancaires, ainsi que la Réserve fédérale, la Securities and Exchange Commission et le bureau du procureur américain, développent une stratégie nationale pour prévenir, détecter et poursuivre les crimes de blanchiment d’argent. Sources : 17,1]

Un autre point important de la législation a été le Money Laundering Control Act de 1986, qui a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral. Après avoir reconnu le rôle majeur des blanchisseurs d’argent et du commerce illégal de la drogue, les gouvernements du monde entier ont commencé à mettre en œuvre des lois, notamment celles visant à interdire le blanchiment d’argent. Cela a conduit à l’adoption d’un certain nombre de lois anti-drogue, notamment la loi sur la prévention du trafic de drogue (DTPA) de 1985, la loi sur le trafic de drogue (ADTA), la loi sur les stupéfiants et, surtout, la loi sur la prévention et le contrôle de l’abus de drogue (LACDA) de 1986, qui a fait du blanchiment d’argent une infraction pénale. La Drug Policy Alliance, une coalition de plus de 100 organismes chargés de l’application de la loi, a mis au point une série de contrôles pour lutter contre les trafiquants de drogue en particulier. [Sources : 3,3,2,4]

Les individus peuvent être poursuivis pour blanchiment d’argent et financement du terrorisme, mais des programmes de prévention doivent également être mis en œuvre. En effet, les seules règles que le ministère des finances doit publier dans ce contexte sont celles définies dans la loi sur le secret bancaire, et uniquement pour les institutions financières mettant en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent. Sources : 5,6]

La loi sur les produits du crime et le blanchiment d’argent a été introduite dans le cadre de ces mesures visant à établir un système de lutte contre le blanchiment d’argent. Les crimes financiers tels que la maltraitance des personnes âgées doivent être dénoncés, ce qui a servi de base à l’introduction de la loi sur le blanchiment d’argent dans les années 1990. [Sources : 0,11,11]

En 1986, les États-Unis sont devenus la première nation à criminaliser le blanchiment d’argent et ont adopté la loi sur le contrôle du blanchiment d’argent (BSA), l’une des premières lois anti-blanchiment d’argent au monde. En 1986, la loi américaine sur le blanchiment d’argent (la « BSA »), toujours en vigueur aujourd’hui, est la loi la plus stricte de sa catégorie. Des lois similaires ont rapidement suivi dans d’autres pays, mais en 1986, elle était la première. La B SA est un élément clé du système britannique de lutte contre le blanchiment d’argent. [Sources : 15,6,18]

L’application des règles existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent aux crypto-monnaies était une idée désagréable, car les responsables de l’application de la loi aux États-Unis ont fait valoir que leurs autorités de lutte contre le blanchiment d’argent existantes pourraient interférer dans les transactions en crypto-monnaies. Les lois anti-blanchiment sont un type de législation relativement nouveau ; il y a vingt ans, pas un seul pays n’avait une politique contre le blanchiment d’argent, mais sur les 170 qui sont actuellement en vigueur, plus de 170 ont adopté leurs propres lois contre ce phénomène. Les lois nationales que les pays ont élaborées contre le blanchiment d’argent constituent l’épine dorsale d’un régime mondial de lutte contre le blanchiment d’argent. Après un demi-siècle d’activité, il y a suffisamment de lois dans le monde pour faire face à la menace constante du blanchiment d’argent. [Sources : 3,12,13,10]

Il s’agit notamment de mesures, de règlements et de lois visant à empêcher les criminels de cacher l’argent acquis illégalement. L’ampleur même du blanchiment d’argent montre que les pays du monde entier doivent mettre en œuvre leurs propres lois anti-blanchiment. Araujo a déclaré : « Cela met au défi d’accepter le blanchiment d’argent comme un défi mondial et que les gouvernements nationaux du monde entier commencent à créer des agences, des règlements et des lois pour le combattre. La lutte contre le blanchiment d’argent n’est pas l’affaire des seuls gouvernements, c’est l’affaire de tous », a-t-il ajouté. [Sources : 2,11,2,13]

Le Money Laundering Control Act de 1986 a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral, a interdit la structuration et a exigé des banques qu’elles fassent tout ce qui est en leur pouvoir pour établir et contrôler leurs programmes de conformité. Il s’agit probablement de la partie la plus importante de la loi sur le secret bancaire, qui a été introduite dans les années 1970 et qui fixait des exigences pour identifier la source, le volume et les mouvements des devises transportées aux États-Unis et déposées dans les institutions financières. [Sources : 8,19]

La loi sur le secret bancaire de 1970 a été promulguée à un moment où le gouvernement américain devenait plus agressif dans sa lutte contre le blanchiment d’argent. Par exemple, les institutions financières sont tenues de signaler au Trésor américain, dans un délai d’un jour, tout dépôt de 10 000 dollars ou plus. En plus du programme anti-blanchiment US PATRIOT, le département du Trésor a également publié une liste des institutions financières ayant les normes de conformité les plus élevées du pays, notamment la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et la Federal Reserve Bank of New York. Sources : 16,5]

La loi de 1994 sur le blanchiment d’argent et la répression des infractions s’est attachée à encourager les banques à améliorer la formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, à développer les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme, et à améliorer leur capacité à signaler toute activité suspecte aux forces de l’ordre. La législation nationale a été approuvée par la loi d’autorisation de la défense nationale (NDAA) pour l’année fiscale 2019 ( 2019 les statuts seront modifiés). La NDSA comprend près de 1 500 pages destinées à moderniser les politiques et procédures anti-blanchiment du gouvernement américain. Il s’agit notamment de lois réformées de manière significative, telles que la loi sur la lutte contre la criminalité financière (FENN) et la loi sur le blanchiment d’argent. Sources : 20,9,21,13].

Sources: