Quand la lutte contre le blanchiment d'argent a-t-elle été introduite ?

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Le blanchiment d’argent aux États-Unis remonte au début des années 1920, lorsque les membres de la mafia et du crime organisé gagnaient d’énormes sommes d’argent liquide, mais il a réellement commencé il y a plus de 50 ans. [Sources : 7,5]

La loi sur le contrôle du blanchiment d’argent a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral, et deux ans plus tard, le Congrès a adopté la loi sur le blanchiment d’argent de 1986, qui a renforcé la nécessité pour le Trésor américain de lutter contre le blanchiment d’argent. Cette loi a créé en 1986 le Federal MoneyLaundering and Counterterrorism Center (FCTC), la première agence de lutte contre le blanchiment d’argent du pays. Il s’agissait de la première tentative d’application de la loi fédérale et elle a rendu illégale l’opération de blanchiment d’argent aux États-Unis. [Sources : 18,3,10,11]

Le Money Laundering Control Act de 1986 a fait du blanchiment d’argent un crime fédéral et visait à promouvoir la coopération étrangère dans l’éradication du trafic de drogue. Un autre point important de la législation était l’amendement de la loi sur le secret bancaire. Cette loi, qui comprenait un certain nombre d’amendements tels que le Bill of Rights Act et le Wylie Act, a été modifiée par le Congrès dans sa forme initiale en 1986. En plus du blanchiment d’argent, elle est également devenue un crime fédéral. Sources : 10,6,1]

Le USA PATRIOT Act s’est concentré sur les crimes de blanchiment d’argent, et le Congrès a mis en œuvre une série d’amendements au Bill of Rights Act et au Wylie Act de 1986. Le langage mis en évidence a été supprimé, ouvrant la voie à l’adoption du Patriot Act des États-Unis aux États-Unis en 2001. [Sources : 0,13]

Le département du Trésor a publié des directives à l’intention des institutions financières qui mettent en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent dans le cadre du US PATRIOT Act. Cinq ans se sont écoulés depuis la première tentative d’inculpation en vertu de la loi fédérale sur le blanchiment d’argent. Sources : 8,9]

Il s’agit de l’une des lois anti-blanchiment les plus puissantes des États-Unis et de la deuxième plus importante d’Europe après l’Union européenne. Sources : 12]

La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent cherche à changer cela en ordonnant une refonte, et la NDAA a été introduite dans le cadre de la loi d’autorisation de la défense nationale pour l’année fiscale 2016 (NDSA). La NDaa, comme on l’appelait avant la loi US PATRIOT, se concentre sur les initiatives de lutte contre le blanchiment d’argent et contient plusieurs dispositions qui auront un impact direct sur le secteur de la gestion des investissements. La LBA sera étendue et mise à jour dans le but de moderniser les lois de lutte contre le financement du terrorisme, tout en adaptant les réponses du gouvernement et du secteur privé aux menaces nouvelles et émergentes. [Sources : 16,4,13,9]

En vertu du US PATRIOT Act, les institutions financières sont tenues d’élaborer et de mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et ne sont autorisées à les mettre en œuvre que conformément à la loi sur le secret bancaire. Les institutions financières telles que les banques, les compagnies d’assurance et les sociétés de gestion des investissements doivent mettre en œuvre un programme complet et exhaustif de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et punir ceux qui permettent aux criminels d’utiliser leurs institutions à des fins de blanchiment d’argent. En vertu de la NDAA, elles doivent également mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de poursuivre les individus qui s’y livrent. [Sources : 9,11,8]

Quelles sont les exigences que les entreprises doivent respecter pour se conformer aux directives et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ? Les pratiques de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont axées sur la mise en œuvre de procédures visant à dissuader et à empêcher les contrevenants potentiels de se livrer au blanchiment d’argent, à la fraude et à la criminalité. Dans le secteur privé, des spécialistes certifiés de la lutte contre le blanchiment d’argent aident les organisations à se conformer aux règles. Ils peuvent aider à identifier les meilleures pratiques de conformité et de respect des règles pour les institutions financières, les compagnies d’assurance et les sociétés de gestion des investissements. Sources : 11,2,11]

IBM Financial Crimes Insight est une solution d’IA qui aide les organisations à mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent de manière rentable. La lutte contre le blanchiment d’argent, également appelée prévention du blanchiment d’argent ou plus connue sous l’abréviation AML, est une série de systèmes et de contrôles qui préviennent, détectent et signalent toutes les activités de blanchiment d’argent susmentionnées. Les clients savent faire la différence entre une activité criminelle et illégale, comme la fraude, l’escroquerie et le crime. [Sources : 11,14,2]

Le blanchiment d’argent est le processus par lequel des bénéfices mal acquis ou de l’argent sale sont réglés par une série de transactions. Le blanchiment d’argent se produit lorsque des criminels tentent de faire passer le produit d’activités illégales pour de l’argent provenant d’entreprises légitimes. Les fonds sont nettoyés pour apparaître comme le produit d’activités légales, mais il s’agit en fait de l’origine illégale de la richesse, qui est déguisée pour échapper aux soupçons des forces de l’ordre. [Sources : 3,9,15]

Selon le département du Trésor américain, le blanchiment d’argent est simple : une personne ou une organisation utilise les revenus obtenus illégalement grâce à des activités illégales telles que la corruption, la fraude, l’extorsion et le blanchiment d’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est une tentative de combattre le trafic d’argent, dans lequel les criminels s’efforcent de faire paraître propre leur argent illégal ou sale. Le blanchiment d’argent est le processus consistant à acquérir illégalement de l’argent ou de l' »argent sale » et à le faire paraître légal afin que les criminels puissent le dépenser librement. Sources : 1,5,18]

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) fait référence à un ensemble de lois, de règlements et de procédures visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds acquis illégalement en revenus légitimes. La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) fait référence à la collecte et à l’application d’une loi, d’une réglementation ou d’une procédure conçue pour empêcher les criminels d’investir des fonds acquis illégalement dans des revenus légitimes. La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) fait référence à toute loi ou réglementation et / ou procédure visant à empêcher les criminels de dissimuler des fonds obtenus illégalement pour des gains ou des pertes légitimes. Sources : 17,18]

Sources: